加密貨幣成ETF投資者第二大選擇！Y世代偏愛加密貨幣更超過股票|數位時代 BusinessNext

買加密貨幣ETF勝過買普通的ETF：如果你也這樣想，你可能是千禧世代

資產管理公司嘉信理財調查指出，加密貨幣已成為ETF投資者第二大受青睞的資產類別。 45%的ETF投資者計劃投資加密貨幣ETF，僅次於股票。

發生什麼事？

資產管理公司嘉信理財（Charles Schwab）調查指出，加密貨幣已成為ETF投資者第二大受青睞的資產類別。
也就是說，要買什麼ETF？除了美國股票ETF之外，許多投資者也願意投入加密貨幣的ETF。45%的ETF投資者計劃投資加密貨幣ETF，凸顯出加密貨幣ETF在投資者心中的重要性，並顯示出對該類產品需求的增長。
彭博智慧（Bloomberg Intelligence）的ETF分析師艾瑞克・巴楚納斯（Eric Balchunas）指出，近半數的嘉信理財受訪者表示，他們計劃投資加密貨幣ETF，比債券、國際市場或替代投資類別的比例還要高。

千禧世代投資者更愛加密貨幣ETF

加密貨幣ETF成為美國ETF的新寵，透過調查圖表可以看出，加密貨幣在投資人購買ETF時的地位不斷上升，甚至一舉超越債券、房地產ETF，成為第二受歡迎的投資類別。

根據調查指出，高達62%的受訪者表示有意投資加密貨幣ETF，在千禧世代的ETF投資者中，加密貨幣更超越股票成為首選資產，反映出年輕一代對加密貨幣的高度興趣及接受度。

2024年至今，共有13支加密貨幣ETF上榜「年度資金流入量最大的前25支ETF發行列表」，進一步證明了市場對加密貨幣ETF的需求不斷攀升。

其中比特幣ETF的資金流入量相當龐大，例如貝萊德（BlackRock）比特幣現貨ETF截至8月，資金流入量近210億美元，緊隨其後的是富達（Fidelity），資金流入量接近100億美元。此外還有ARK 21Shares和Bitwise各自的資金流入量，也都達20億美元。

以太坊ETF不甘示弱，吸引超過10億美元資金流入

除了比特幣ETF外，2024年的以太坊（Ethereum）現貨ETF表現同樣亮眼。

iShares以太坊ETF在同類產品中表現最佳，吸引超過10億美元的資金流入，成為以太坊ETF的領跑者。

根據彭博智慧分析師詹姆斯．塞法特（James Seyffart）的說法，比特幣現貨ETF的期權預計將於2025年第一季在美國推出，這將進一步推動市場對該產品的需求。

隨著比特幣現貨ETF期權在美國推出，機構投資者的採用將大幅增加，很可能為比特幣持有者帶來「巨大的上漲潛力」。

不過，儘管市場對於加密貨幣ETF呼聲高漲，嘉信理財調查也顯示投資者對加密貨幣ETF有強烈需求，但至今尚未推出加密貨幣ETF相關產品。

ETF Store總裁內特．格拉西（Nate Geraci）在X平台上對此表示驚訝，並表示：「嘉信理財擁有這樣的數據，卻仍未推出比特幣現貨ETF，這真的令人感到不可思議。」

在加密貨幣ETF持續走紅的情況下，市場也相當期待嘉信理財等大型資產管理公司能迅速跟進這一潮流，進一步滿足投資者需求。

參考資料：cointelegraph、Charles Schwab

如果觀察近一兩年的人才市場，會發現一個明顯的變化：Z 世代在選擇工作時，問的問題已經不一樣了。

過去，多數求職者關心的是薪資、福利與職稱；但現在，年輕工作者更在意的是訓練制度、發展機會及工作方式：「這份工作能不能讓我持續成長？」「公司是否具備清晰的學習與發展路徑？」「企業的工作方式是否跟得上科技變化？」等問題，逐漸成為Z世代人才評估企業的關鍵。

這種評估標準的質變，在 Deloitte 發佈的《2025 Z世代與千禧世代調查報告（2025 Gen Z and Millennial Survey）》中得到了印證。調查發現，高達 70% 的 Z 世代每週都在積極學習工作技能、推進職涯發展，74% 更認為生成式 AI 將在一年內改變工作方式。對他們而言，工作不再只是「一份職位」，而是一個能否讓自己持續成長的平台。

從「找工作」到「選職涯」：Z 世代改寫企業吸引力標準

此外，從企業近年校園徵才經驗，或與人才互動的過程中，亦可明顯感受到這股求職心理的轉變。像網銀國際便曾提出，新世代眼中理想企業的「三大標配」：第一是具備足夠的成長空間，提供完善的教育訓練制度與職涯發展機會；第二是開放多元的對話氛圍，讓創新的想法能有實踐的舞台；第三則是具象的職涯影響力，求職者不再滿足於當一顆螺絲釘，更期待在團隊中看見自己的實質貢獻。

從這三項條件可以看出，Z 世代在意的已不只是工作本身，而是工作能否帶來持續成長與參與感。也因此，他們更傾向選擇與自身興趣相關、能累積成就感並實現自我價值的工作。這種以「成長與意義」為核心的職涯選擇，也讓泛娛樂產業成為更受青睞的就業選擇。

泛娛樂產業提供的不只是單一職種的選項，而是涵蓋創作、技術、營運與商業整合的多元職涯場域。根據《Keypo 大數據關鍵引擎》的分析，2025 年泛娛樂產業相關職涯發展的討論聲量較前一年成長 74%，遠高於職缺聲量 26% 的增幅，顯示市場對泛娛樂產業的關注焦點，正從「有沒有工作機會」，轉向「這份工作能帶來什麼樣的發展」。

其中，作為泛娛樂產業生態圈一員的網銀國際，職涯討論聲量更出現 4 倍以上的爆發式成長，不僅反映品牌能見度的提升，亦顯示外界對其「職涯發展機會」的關注正快速升溫。

把成長變成可被體驗的日常：網銀國際的人才策略三大面向

為回應年輕世代對成長與學習的期待，企業的人才策略不能只停留在提供職缺，必須讓人才清楚看見自己的發展路徑。為此，網銀國際從人才培育、管理共識，以及內部發展機會3個面向切入，將「成長」這件事，轉化為員工在日常工作中能實際感受到的體驗。

首先，是進入公司第一天就開始的人才培育。對許多新鮮人或轉職者而言，挑戰往往不在於工作本身，而是如何在短時間內融入環境並找到工作節奏。網銀國際透過系統化的新人訓練，搭配定期關懷問卷與面談，主動掌握員工的適應狀況，同時提供專業課程與培訓補助，協助員工在熟悉組織的過程中持續累積能力。這樣的設計，讓學習不再是額外負擔，而是自然嵌入日常工作中，也降低了職涯初期的不確定感。

其次，是透過管理共識，讓工作方式更清晰、成長更可預期。為避免不同主管風格造成落差，網銀國際導入「主管共識營」，透過系統化訓練，建立管理者帶人與跨部門協作的共通原則。對員工而言，這不僅能減少跨部門合作的摩擦，也讓績效評估更具一致性與透明度，使職涯成長路徑更為清楚可循。

最後，是提供多元的內部發展機會，讓職涯發展不再侷限於單一角色。考量到Z 世代對於職涯的期待，除了升遷之外，還包括能否橫向拓展工作邊界。網銀國際透過集團內的跨部門與跨事業體輪調機制，讓員工有機會在不同領域之間探索與轉換，打造更具彈性的發展路徑。如此一來，職涯不再是線性前進，而是可以隨著興趣與能力持續調整方向，讓「成長」成為一段能被主動規劃的過程。

「網銀國際的人才培育不只是一套訓練制度，而是從不同階段建立支持機制。」網銀國際人資長Julia強調，從主管共識營、實習雙導師制度，在制度之外，網銀國際也將員工身心健康納入人才策略中，透過 EAPs 員工協助方案及相關支持機制，確保員工身心健康，並協助其在工作與生活之間取得平衡。當員工能在工作中持續成長、也感受到被支持與理解，自然就能產生幸福感，成為企業邁向永續發展的重要基石。

隨著 AI 與數位技術持續重塑產業地景，網銀國際資深技術總監曾于修認為，求職者的核心競爭力已不再僅是單一技能的深度，而是培養持續學習的習慣，並且願意跨出原本的專業邊界。

也因此，企業能否提供一個支持學習、鼓勵嘗試，並讓職涯持續延伸的環境，正逐漸成為吸引 Z 世代的關鍵。當求職者開始用「未來會成為什麼樣的人」來評估一份工作，企業所競爭的，也不再只是待遇條件，而是能否成為一個讓人才持續前進的場域。

從這個角度來看，網銀國際所打造的，不只是工作機會，而是一個讓職涯得以被設計、被累積的長期平台，透過這樣的環境，協助 Z 世代求職者成為一個懂得整合跨域能力、善用數位工具的人，使其在未來的職場賽道上，能夠走得更遠更寬廣。