發生什麼事？
2024年11月30日，中華民國虛擬通貨商業同業公會（VASP公會）正式公布自律規範，以提升市場的透明度與規範性，並應對日益增長的監管需求。
四大重點分別為：會員自律公約、上下架審查、客戶保護、以及防制洗錢與打擊資恐（資助特定恐怖活動）。
虛擬資產業登記制已於11月30日正式上路，目前已完成洗錢防制法遵聲明的業者皆須「重新」遞交申請，否則將不得繼續經營相關業務。
VASP公會公布自律規範
行政院在指定金管會為主管虛擬資產的主要機構後，金管會採取漸進式的管理方式，對產業進行監管。
首先金管會公布了10大指導原則，並督促業界成立產業公會。隨後，金管會便協助業界制定自律規範，最終計劃透過訂定專法，來進一步規範虛擬資產市場。
而今年6月正式成立的中華民國虛擬通貨商業同業公會（VASP公會），在11月30日公布了經金管會備查的產業自律規範。
其中針對市場交易的4大重點進行了規範，分別為：會員自律公約、上下架審查、客戶保護、以及防制洗錢與打擊資恐。
會員自律公約：強化業界誠信與風險管控
VASP公會的會員自律公約是公會規範的核心內容，目的就是要推動虛擬通貨及交易業務的健康發展。
公會要求所有會員必須遵守法律規範，誠信經營，並保障客戶資料的安全。
此外，會員需建立完善的內控機制，定期進行風險評估與稽核，以確保交易安全並防範不當競爭的風險。
上下架審查：保障消費者選擇安全的虛擬貨幣
隨著市場上越來越多加密貨幣出現，迷因幣、各種平台幣讓人眼花撩亂。而許多不法分子便趁機利用市場資訊不對稱，將一些風險極高甚至涉嫌詐騙的「垃圾幣」推向市場。
為了保護消費者免受這些不良代幣的侵害，VASP公會要求所有會員在加密貨幣上下架的過程中，必須進行嚴格審查。
審核流程包括白皮書內容、發行人背景調查與風險評估等多方面分析，並要求業者提供充分的資訊披露，讓消費者清楚了解每種上架加密貨幣的風險。
客戶保護：增強交易透明度與消費者保障
加密貨幣交易的匿名性與跨國性，容易成為詐騙與投資風險的溫床。
因此，VASP公會強調「客戶保護」，要求會員保障客戶資金安全，提供透明、公正的交易環境。業者需要在交易前向客戶充分說明潛在風險，並確保交易過程的透明度與公平性。在突發情況下，如系統故障或重大安全事故，業者也應立即通知客戶並採取必要的應對措施。
防制洗錢及打擊資恐：全面提升風險管理
防制洗錢及打擊資恐是金融交易中不可忽視的問題，更是政府在加密貨幣領域監管的第一步。
VASP公會要求所有會員業者必須依風險基礎方法進行洗錢及資恐風險評估與管理。對於高風險情形，業者應加強控管；而對於較低風險情形，則可簡化程序。
其中高風險交易類型，將根據客戶行為和交易特徵來判斷，包括使用匿名、假名、人頭、異常網路位置、大量或短期頻繁交易、小額多筆交易轉出等。
另外，規範要求業者定期監控客戶交易，對於可疑交易進行申報與通報，並指派專責人員負責該項事宜。至於跨國業務的業者需遵循較高標準，確保無論在本國還是海外，防制洗錢與資恐措施均能有效執行。
