比特幣投資策略及經驗談
在快速變遷的數位時代，比特幣作為一種去中心化的數位資產，其投資價值與未來潛力始終是市場關注的焦點。
2025年2月12日，《WEB3+》舉辦的「塊點來聚聚」活動，聚焦於「比特幣投資策略及經驗談：比特幣是新世代投資最好的選擇嗎？」議題，邀請了多位產業專家與實戰經驗豐富的講者，深入剖析比特幣的投資策略與心得。
比特幣：新世代的儲蓄工具？
比特幣及虛擬通貨發展協會理事長林紘宇以「比特幣人」的身份，分享了他從2016年至今對比特幣的深刻體悟。他坦言，最初接觸比特幣時，他和其他人一樣，對其抱持懷疑態度，甚至認為是一種「詐騙」。然而，隨著他深入研究，他逐漸發現比特幣的價值所在。
「我個人認為，比特幣是現代、我們新世代最好的儲蓄工具，」林紘宇強調，他不僅將比特幣視為一種投資標的，更將其視為一種儲蓄手段。
為了證明自己的觀點，過去林紘宇曾進行過一項「定期定額」的實驗，他每天都將自己辛勤工作成果的一部分，拿來投資為比特幣，以對抗通貨膨脹的侵蝕。
去中心化與不可篡改
林紘宇強調，比特幣的「去中心化」是其核心價值之一。這代表沒有任何單一實體（如政府或金融機構）可以控制或關閉比特幣網路。這種特性是由於比特幣的區塊鏈技術，其分散式帳本在全球多個節點上進行驗證和記錄，確保了資料的不可篡改性。
作為一個「沒有辦法關閉的貨幣系統」，也點出了比特幣相較於傳統貨幣的最大差異。傳統貨幣的發行和流通都受到中央機構的控制，而比特幣則通過其網路協議，實現了真正意義上的去中心化。這使得比特幣在面對政治動盪或金融危機時，具有更強的韌性。
算力最強大的資料庫
林紘宇將比特幣網路比喻為「算力最強大的資料庫」，強調了礦工們為了獲得區塊獎勵而投入的大量計算資源。這些資源不僅保障了網路的安全，也形成了一個龐大的、分布式的資料處理系統。
礦工為了競爭獲得新區塊，需要使用礦機進行運算，所以全網礦機的總和運算能力是相當龐大的。
「更好的黃金」
「比特幣是更好的黃金，」林紘宇認為，比特幣在價值儲存方面超越了傳統黃金。
這是因為相較於黃金，比特幣具有以下優勢：
- 稀缺性： 比特幣的總量有限（2100萬枚），而黃金的儲量則是未知的。
- 可攜性： 比特幣可以通過網路輕鬆轉移，而黃金的轉移則相對複雜。
- 可驗證性： 比特幣的交易記錄公開透明，而黃金的真偽則需要專業人士進行鑑定。
這些特性使得比特幣成為一種更適合數位時代的價值儲存工具。
發行人是中本聰：
「從來沒有一個發行人是你根本不知道他是誰，除了比特幣中本聰以外，」中本聰的匿名性也因此成為比特幣的一大特點。他的退居幕後，代表沒有人可以控制比特幣，使比特幣擺脫了中心化發行人的束縛，沒有任何個人或機構可以通過操控發行來獲取不正當的利益。
這種匿名性也增加了比特幣的公平性，讓比特幣真正成為一種公共財，也讓比特幣的支持者更有信心。
比特幣投資風險與認知
雖然越來越多機構、投資人都開始想要了解加密貨幣、想投資比特幣，但臺灣金融科技協會秘書長鄭學豐，他從專業人士的角度，提醒投資者在參與比特幣投資前應充分了解相關知識。
鄭學豐強調，許多投資者對比特幣背後的技術原理和風險缺乏足夠的認識，「大家要做自己的功課，幣圈有一句話叫 DYOR，DO YOUR OWN RESEARCH，你要自己去把你的風險控管好。」
在網路上可以看到很多投資人曬出自己的驚人收益，但其實投資加密貨幣，並不是這麼單純簡單、一帆風順的事情。鄭學豐建議新手在進入幣圈之前，應先檢視以下幾點，並仔細做好研究。
選擇合規交易平台
首先最重要的，就是應該仔細研究交易平台的背景和聲譽。畢竟交易所可以說是踏進幣圈的第一步，但同時近年來也有不少交易所「出事」，讓投資人的數位資產一夕蒸發。
妥善保管私鑰和助記詞
「如果你沒有本事自己保管的比特幣，如果你沒有本事慎選一個好的平台，那也許你可能要多做一點功課再開始。」他強調，私鑰和助記詞是控制比特幣資產的關鍵，務必妥善保管。
理解比特幣的本質
「什麼叫點對點的電子現金系統？你現在口袋裡面的手機，你的 Line Pay，你的街口支付，甚至你的銀行轉帳，它不也是點對點嗎？它跟比特幣有什麼差別？有沒有人真的瞭解過他？」鄭學豐希望，投資者不要盲目跟風，要多加了解比特幣的本質與其價值。
理解投資風險
「虛擬貨幣的理財跟一般的金融理財一樣，有賺有賠，你要讀公開說明書，那請問一下這些幣的公開說明書在哪？」比特幣投資具有高風險性，投資人在進場前，需要對風險有足夠的認知。
散戶的投資心法：血淚經驗與長期策略
喬治的加密探索x數位悠遊站長George以一位散戶投資者的身份，分享了他從2020年入圈以來的血淚經驗。
他坦承，自己過去曾因錯失恐懼症（Fear of missing out，簡稱：FOMO），情緒追高、參與高風險的合約交易而蒙受重大損失。
「那時候買狗狗幣，大家都說有機會飆到1美元，當時我就超FOMO，0.7直接追上去，你知道現在0.7是在狗狗幣的聖母峰嗎？就是最最高頂喔，最頂端。」
在經歷了市場的起伏後，George深刻體會到風險管理的重要性，他也逐步調整了自己的投資策略。
- 重視主動收入： 「主動現金流是非常重要的。」他強調，無論投資與否，穩定的主動收入都是基礎。
- 長期持有比特幣： 「問就是DCA定期定額，不看短期波動。」他採取定期定額的方式，長期持有比特幣。
- 避免高風險交易： 他意識到，高風險交易帶來的焦慮感遠超過其潛在收益，「我後來決定不要再做合約，因為就算只佔我個人資產比例中的一點點，還是會影響我很大的生活。」
- 資產配置的重要性：他表示，在投資組合中加入少量的比特幣（例如2%），可以提升整體報酬率。
「我投資其實讓我人生變好，而不是讓我的人生變得更焦慮。」George 強調，投資的目的是為了改善生活品質，而不是增加精神負擔。
三位講者一致認為，比特幣作為一種新興的資產類別，具有巨大的潛力。然而，他們也提醒投資者應保持理性，充分了解比特幣的風險和特性，並根據自身情況制定適合的投資策略。
