Claude in Excel官方教學！如何在Excel安裝Claude？查帳、除錯公式、建立財務模型…好用提示詞一次看|數位時代 BusinessNext

Claude in Excel官方教學！如何在Excel安裝Claude？查帳、除錯公式、建立財務模型…好用提示詞一次看

Claude 正式整合 Excel，化身 AI 代理人。使用者透過自然語言對話，即可一鍵執行數據清理、公式除錯與建立動態財務模型。

Anthropic 旗下的 AI 助理 Claude 不只在網頁上幫你解答，如今更整合至 Excel 軟體中，除了能回答一般問題，還能直接讀取並理解 Excel 內的數據邏輯。

不管是算報表、會計對帳，還是管理公司的營運數據，Claude 都能聽指令直接動手操作，使用者不用再辛苦地拉表格、找公式和功能鍵。

Claude 官方近期釋出 Claude in Excel 的操作影片，《數位時代》整理7種實用功能，幫助使用者了解如何在工作情境中，運用這項AI功能：

如何在 Excel 安裝 Claude？

首先，要在 Excel 中使用 Claude，可透過 Excel 內建的「增益集」商店來進行安裝。需要注意的是， 這項功能目前僅提供給 Pro、Max、Team 和 Enterprise 方案用戶，免費帳戶需要付費升級才能使用。

安裝步驟：

在 Microsoft Marketplace 中搜尋「Claude by Anthropic in Excel」，點我直接下載
點擊「立即取得」，並登入Microsoft帳號，下載完成後，點選「在Excel打開」圖示。
開啟 Excel 啟動外掛程式：
- Mac：工具 > 增益集
- Windows：首頁 > 常用 > 增益集
登入 Claude 帳號後，就能開始使用

必學快捷鍵：開啟側邊欄位與 AI 進行即時對話

Mac：Control + Option + C
Windows：Control + Alt + C

功能1：自動運算與預算達標分析

在基礎運算方面，以預算清單為例，如果希望將交通與餐飲預算控制在總支出的 40% 以內，只需直接詢問 Claude怎麼做，它會自動掃描清單中的項目，加總所有相關費用後計算百分比。

指令範例：「我希望將差旅和餐飲的預算控制在總支出的 40% 以內，我有達標嗎？」

最關鍵的是，Claude 會完整展示運算過程，讓使用者能即時核對數據來源是否正確，不須手動輸入加總公式並計算比例。

功能2：自動偵錯、精準抓出公式來源

Excel 報表最怕看到出現錯誤訊息（Error），Claude支援自動偵錯，能辨識出錯誤代碼的含義，並從數據中找出問題根源。

例如，例如當 5 月份的平均價格顯示 #DIV/0! 錯誤時，Claude會發現是因為 C6 欄位（數量）為空值導致公式除以零，並建議使用者補齊數據。

指令範例：「為什麼五月的資料會出現錯誤？請告訴我原因並建議如何修復。」

功能3：把艱澀函式翻譯成白話文

接手由他人建立或邏輯複雜的Excel，例如遇到「VLOOKUP(B2,$E$2:$F$6,2,TRUE())」這類參照繁雜的函式時，Claude 能將公式拆解開來，白話解釋搜尋值、表格陣列、欄位索引等參數的具體含義。

指令範例：「請問這個等級成績的公式是如何運作的？請拆解每個參數的含義。」

Claude還會提供引用方框功能，使用者點擊後可直接跳轉至公式所參照的來源儲存格，迅速掌握背後的計算邏輯。

功能4：雜亂數據一鍵變整齊

面對雜亂無章的原始銷售數據，Claude 可執行多步驟的清理任務，依照你的指令將所有日期格式統整為 YYYY-MM-DD，同時自動辨識並刪除重複項目，隨後按日期進行排序。

在完成數據整備後，Claude 還能建立「歷史數據」的新工作表，彙整年度營收總計與交易數量。

指令範例：「清理這份原始數據。請將所有日期格式統一為 YYYY-MM-DD，刪除重複項目，按日期排序，並在一個名為『歷史數據』的新工作表中建立摘要。」

功能5：財務預算與動態預測

清理完數據後，Claude 能根據過往營收，建立為期N年的預測模型。Claude會自動計算平均年增長率，並在專門的「假設工作表」中設定成長率變數，讓預測結果具備動態連動性，日後在假設表調整增長率時，後續三年的預測會自動同步更新，且 Claude 還能洞察數據是否不全，避免預測失真。

指令範例：「請根據歷史營收數據，在『預測』工作表上建立一份三年期的預測模型。請計算平均年成長率，並用來推估 2026、2027 與 2028 年的數值。另外，請將成長率的假設條件放在『假設』工作表上，以便我日後調整。」

功能6：進階 DCF 模型與企業估值

針對高階財務需求，Claude 具備建構 DCF (現金流量折現模型) 的能力。

使用者只需提供折現率與終值成長率等參數，Claude 便能自動推算未來現金流並計算出企業估值。這個模型的數值完全由公式連動，且具備動態調整能力，讓專業人士能快速進行不同情境的壓力測試。

指令範例：「建立一個 DCF 模型來評估這家公司。請使用 10% 的折現率、3% 的終值成長率，並推算未來 5 年的現金流。」

功能7：樞紐分析與動態視覺化圖表

最後，Claude 簡化了 Excel 中的「樞紐分析表」功能。使用者只要描述想要的維度（如依地區與產品分類的總營收），Claude 就會自動設定列與欄的對應關係。

在建立表格後，使用者可進一步要求 Claude 生成圖表，並以對話方式修改細節，例如將一般條型圖更換為堆疊條形圖，或是新增圖表標題與修改配色，讓數據呈現更直覺且專業。

指令範例：「建立一個樞紐分析表，顯示各地區和產品的總營收。接著，請根據此表製作一張堆疊條形圖並加上標題。」

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本文初稿為AI編撰，整理．編輯/ 蘇柔瑋

七年、三階段，國泰金融集團將雲端內化為營運流程與創新引擎

為什麼國泰可以領先市場完成雲端轉型、數據與 AI 賦能業務？

顏勝豪認為，雲端轉型的起點不是直接遷移系統，而是從四個面向打底：應用系統盤點評估、雲端架構設計、雲端遷移藍圖規劃，以及組織治理框架建立，而這也是 Cloud Ready 階段最重要的事情。
「不同子公司有不同商業模式與節奏，若沒有共同語言與平台底座，上雲很容易各自為政。」顏勝豪表示，為讓所有員工可以齊步前行，國泰以雲端遷移方法論 Cathay 6R（註1）作為共同語言、用平台作為共同底座，讓轉型不只是技術選擇，而是集團行動。
完成單一系統的雲端遷移後，便進入 Cloud Adoption 階段。在這個階段中，要透過大規模遷移建立更成熟的上雲標準作業流程（SOP），透過 FinOps 機制控管與優化雲端營運成本，以及透過自動化與治理模型確認多雲環境與安全與維運穩定性，目標是將雲端內化為組織日常運營的一部分，進而邁向 Cloud First 階段：在合規前提下，新專案與系統升級預設在雲端環境開發，並善用雲原生優勢加速新產品功能開發速度。
「集團雲端策略只有一個核心原則：讓雲成為 AI 時代的成長引擎，而不是單純的基礎設施。」關於國泰的未來雲端布局，顏勝豪如是總結。

以雲端為 AI 資源引擎、發揮數據燃料價值，實現 AI 賦能業務應用

國泰不僅在2025年完成集團百套系統上雲，也啟動數據上雲計畫並為 GenAI 奠定基礎建設。
例如國泰金控實現數據上雲，打造資料湖倉與 GAIA 生態系統架構為 AI 賦能業務做準備：成立國泰風險聯防中心（CRC）攜手集團洗防人員強化風險控管與金融犯罪因應能力；釋出國泰員工 AI 助手–Agia–Beta
版，提供差勤、福利與權益、技術支援、職務職能與集團其他資訊等五大類別管理辦法等查詢服務；此外，亦推出集團數據共享平台、集團法規知識庫、 AI 評測中心等服務，更好發揮 Cloud First 與 AI 賦能業務應用的價值。
雲端是 AI 時代的關鍵底座、數據則是 AI 的燃料。顏勝豪指出，發展AI需要龐大的 GPU 算力，若自建 GPU 機房，不僅硬體設備昂貴、折舊速度快，光是散熱系統一年就高達兩、三千萬元的成本，若採取雲端資源，可以隨啟隨用，同時，大幅降低試錯成本。「當雲端打好基礎、AI成為能力模組，銀行、人壽、產險與證券的創新不再是單點突破，而是放大集團級綜效。」

國泰以 Cloud First + AI 持續領先市場、形塑未來樣貌

「雲端可以優化算力成本，資料則決定 AI 應用上限。」顏勝豪解釋，在 AI 新世代，AI 模型定調能力「下限」，集團子公司掌握的「獨特資料」則決定應用的「上限」，考量雲端有許多好用 AI 服務，唯有資料上雲才能發揮數據價值、用 AI 賦能集團各子公司業務。
例如國泰世華銀行將採取多公有雲策略，打造雲端智慧生態圈，並以現代化雲原生技術拓展應用場景；同時，運用 AI 與資料分析優化客戶服務體驗，並藉由跨雲整合機制支援多元業務模式，以充分發揮上雲效益。至於國泰產險，不僅在兩年半內完成13套核心系統上雲、優化營運流程，如以 Serverless 架構打造百萬級效果、萬元成本的短網址系統等，讓雲端成為產險驅動長期成長的核心引擎與標準配備。

國泰人壽則是透過雲端與 AI 滿足不同客戶需求，如以 AI Search 精準呈現關鍵字搜尋結果，讓客戶可以精準且快速的查找所需資料、大幅優化官網體驗與滿意度。至於國泰證券則是於2026年初推出「庫存管家」服務，以客戶持股為核心，應用 AI 技術打造個人化推播服務，協助投資人更有效率地掌握庫存狀況，提供更即時、系統化的投資管理體驗。
總的來說，國泰金控在集團的雲端轉型不僅是技術升級，更是思維革新，從百套系統上雲進展到 Cloud First 階段，可以預期在雲地基礎下，國泰將進一步引領 AI 時代變革，持續提升營運韌性與放大創新價值。

註1：Cathay 6R 國泰設計 Cathay 6R 雲端遷移方法論，將系統遷移方式依據上雲模式、系統開發成本分為 Rehost 、Replatform、Refactor、Rewrite、Replace 和 Retain 共6種遷移架構，並能對應到 IaaS、PaaS、SaaS 三種不同上雲模式。