如何用Cowork整理發票？一段指令抓日期、金額、統編建成Excel，5步驟教學一次搞定|數位時代 BusinessNext

讓Cowork幫你整理發票！5步驟快速上手

步驟1：備份、避免個資外漏

在讓 AI 接手前，請先將待處理的發票複製到全新的資料夾（例如：桌面的「發票_20260304」），讓 Cowork 僅在副本上作業。

確保資料夾內「沒有」混入個資或其他敏感機密，這個動作能避免操作失誤毀損原始檔案，也防止敏感資料流入 AI 處理程序。

步驟2：建立新任務與框定工作範圍

下載Cowork App（claude.com/download），開啟 Claude Desktop，切換至 Cowork 工作區，點擊左側的 New task，開啟任務分頁。

將剛才準備好的發票資料夾直接拖曳進任務視窗內，或在指令中明確寫出資料夾路徑，讓 AI 清楚知道工作範圍在哪裡。

步驟3：下達精準的任務指令

第3步要輸入的指令必須包含：預期結果、操作規則、背景資訊、完成標準，可以直接複製以下範本：

請幫我讀取這個資料夾裡所有的發票圖檔，整理成一張 Excel 表。表格欄位必須包含：日期、發票號碼、金額（請依照日期先後排序）。請協助確認每張發票是否有打統編：XXXXXXXX。如果某張發票模糊或無法辨識，請將該列標記為紅色，並告訴我是哪個檔案模糊，我後續會人工核對。請先掃描並列出你的執行計畫，等我確認放行後再開始製作，不要直接更動檔案。任務完成後，請向我回報：總共處理了幾張發票、合計總金額為多少。 (註：統編可自行更換；若需要合併成 PDF 而非 Excel 表格，只需將第一點改為「請把這些發票圖檔合併成一份 PDF，按日期排序」即可。)

步驟4：確認計劃並執行作業

由於指令中設定了安全鎖（先列出計畫，等使用者確認），Cowork 會先簡單說明它的作業流程。

確認它的理解完全符合你的預期後，再啟動「開始執行」的指令，可大幅降低 AI 誤動檔案的風險。

步驟5：驗收成果（注意紅字項目）

AI 完工後，打開輸出的 Excel（或 PDF）。這個步驟不需要從頭到尾重看一次，只要注意放在被標紅的列即可，也就是 AI 表明不確定的地方。

產出範例表：

日期	發票號碼	金額	統編檢查	檔案名稱	備註
2026-03-11	VP-27923453 ⚠️	75	未打統編	384285_0.jpg	發票號碼英文字軌因紙張皺摺模糊（號碼數字可辨），未見買方統編欄
2026-03-15	YJ-06672292	29	未打統編	384287_0.jpg
2026-03-18	YS-35489452	35	未打統編	384288_0.jpg
2026-03-21	YX-23326378	700	未打統編	384290_0.jpg
2026-03-22	YJ-06672770	29	未打統編	384286

日期

發票號碼

金額

統編檢查

檔案名稱

備註

2026-03-11

VP-27923453 ⚠️

未打統編

384285_0.jpg

發票號碼英文字軌因紙張皺摺模糊（號碼數字可辨），未見買方統編欄

2026-03-15

YJ-06672292

未打統編

384287_0.jpg

2026-03-18

YS-35489452

未打統編

384288_0.jpg

2026-03-21

YX-23326378

700

未打統編

384290_0.jpg

2026-03-22

YJ-06672770

未打統編

384286

因紙張破損或不易辨識的發票，AI已用紅色標示出來，這時再人工對照紙本發票，自行輸入內容即可。

整理發票是上班族最耗時的庶務之一，交給Cowork就能省下大把時間。如果你也常被表格作業困住，另一個同樣實用的方法推薦給你：〈Gemini in Sheets實測，「@」一下就自動建表〉。只要在 Google試算表輸入「@」，就能直接讀取雲端硬碟裡的資料、自動幫你產出表格，省去手動複製貼上的麻煩。

當海外投資、跨境消費與留學成為日常，跨國匯款流程卻不夠便捷。國泰世華銀行以 CUBE App 小額跨境匯款服務，讓海外投資、跨境消費與留學匯款像日常轉帳一樣簡單。

疫情後，全球人流與金流快速恢復，海外留遊學、海外投資、跨境購物與海外旅遊等需求持續攀升，跨國匯款逐漸成為許多人的日常，然而，國際匯款流程卻幾乎數十年未曾改變：大多必須配合銀行營業時間辦理，款項通常需要等待兩、三個工作天才能到帳，還可能因中間銀行扣費，導致實際收款金額與預期不符。

看見上述市場缺口後，國泰世華銀行深入研究不同族群的跨境匯款情境，重新規劃服務流程、產品功能與系統架構，並透過內部年度創新提案大賽驗證產品概念，獲得高階主管支持，加速產品研發，成功於 2026 年在 CUBE App 推出小額跨境匯款服務。

如何讓跨國匯款像轉帳一樣簡便且安全？從用戶需求出發的改變

過去，講到跨境匯款，多數人的第一直覺是「麻煩」。除了可能需要有外幣帳戶、或事先約定帳號，或需要先完成換匯之外，還必須配合銀行營業時間，匯款完成後通常需要等待兩、三個工作天才能到帳，若碰上週末或假日，更可能因此錯過付款時機；另一方面，傳統 SWIFT 國際匯款還存在中間銀行扣費不透明的問題，匯出金額與收款金額經常出現落差，使用者不僅得反覆估算、多匯甚至補匯，有時還得多花時間跟收款方逐筆對帳，若遇上語言溝通障礙，將直接拉升處理難度，甚至因帳款不足或金額爭議，衍生交易取消、退匯等問題，不僅增加成本，也影響原本的留學繳費、交易或投資安排。

為了解決這些痛點，國泰世華銀行重新拆解整個跨境匯款流程，將產品設計回歸用戶需求，使用狀況獲得熱烈迴響：CUBE App 小額跨境匯款服務上線五個月，交易量即成長近五倍。用戶最直接感受到的改變是，整個跨境匯款流程變得更接近日常轉帳。第一，不需要預先開立外幣帳戶，也不用事先完成約定帳號，可直接透過台幣帳戶、以非約定轉帳方式完成跨境匯款；第二，服務支援 24 小時、全年無休，即使深夜或假日，也能快速完成交易。第三，用戶可透過 App 隨時掌握匯款進度，並在匯款過程中清楚看到收款方實際可收到的金額、確保全額到帳，不需要反覆確認款項流向，也降低了中間銀行扣費不透明造成的收款金額不足等困擾，讓繳交海外學費、支付旅遊費用、跨境購物或海外投資，都能更安心、更有效率。CUBE App 小額跨境匯款服務不僅是一項全新的金融服務，而是降低等待成本、操作成本與認知成本的跨境金流體驗，讓跨境金融服務真正融入日常生活。

跨境金流創新不僅滿足便利性，24 小時全天候服務仍兼顧安全性，把關風險

要將複雜的跨境金流流程轉化成 App 上的幾次點擊，背後是一場龐大的金融工程。

從市場研究、系統架構設計、產品規畫、開發測試到正式上線，國泰世華不僅攜手國際金融夥伴 VISA，更集結前、中、後台 IT、營運、作業、法遵、法務、風控、稽核、財會等十多個部門共同投入，重新設計外匯作業流程與營運模式，打造兼顧使用體驗、營運效率與風險控管的跨境金融服務。

舉例來說，傳統的銀行外匯服務並非為不間斷運作，為了提供 24 小時全天候服務，團隊努力突破既有作業限制、重新設計相關流程與系統機制，讓交易即使在非人工審核的時段，也能符合風險控管、洗錢防制（AML）及各項合規要求。同時，透過交易限額、多層 AML 機制、交易監控，以及與合作夥伴共同把關等設計，在便利性與安全性之間取得平衡。

除了營運流程，跨境金流還必須因應不同國家的法規與收款規則做調整，為此，國泰世華銀行重新調整系統架構與作業流程，降低使用者填寫匯款資料的門檻，服務上線後，亦持續優化操作介面與使用體驗。

例如，香港收款帳戶需分別填寫分行代碼與帳號，若格式錯誤便可能遭退匯；日本則因法規要求，首次跨境匯款前必須完成 eKYC 驗證，因此，團隊在系統介面加入對應提醒、欄位檢核與流程引導，有效降低因資料填寫錯誤造成的退匯情形，以及減少使用者的操作困擾。

服務推出後，國泰世華銀行觀察到：跨境金流逐漸從低頻金融交易轉變為數位生活的重要環節，應用情境也從支付海外留學費用、海外投資，延伸至跨境旅遊、跨境購物、國際活動報名等更多元的生活場景，因此，除了持續優化系統介面與服務功能，國泰世華也將目光延伸至整體跨境生活體驗，透過內外部資源協作，串聯更多元的跨境生活場景，讓金融服務從「完成一筆匯款」，進一步走向「滿足地球村生活圈需求」，以更便利、安全且貼近使用情境的服務，陪伴用戶自在連結全球，真正融入用戶的每日生活。