以毒攻毒?虛擬貨幣與反洗錢的棋逢敵手
以毒攻毒?虛擬貨幣與反洗錢的棋逢敵手
2020.01.29 | 區塊鏈

虛擬貨幣自一開始就標榜著「匿名性」、「不可追溯性」及「透明性」等特點如火如荼的發展著。但恐懼也隨之而來,虛擬貨幣是否將成為洗錢的溫床?又或是不法分子手中的利劍?

虛擬貨幣洗錢三部曲

這樣的疑慮也是有所根據的,從洗錢行為三階段加以分析,虛擬貨幣確實都符合洗錢行為的脈絡,雖然虛擬貨幣的發展範圍仍不如一般現金流動廣泛,但仍可透過非法資金 (處置placement) 移轉到其他錢包地址 (層析layering) 及換至其他可以透過虛擬貨幣購買的服務、商品 (整合integration),完成洗錢三部曲。

常見的虛擬貨幣洗錢包括透過比特幣提款機(已是產業中成長最快的產業之一)或是透過ICO募集資金、虛擬貨幣P2P借貸平台、甚至是暗網上(Dark Web)的交易。

透明性與鏈性結構,成最佳溯源工具

然而虛擬貨幣也並不如想像中的如此無法可管、無所遁形。原因在於虛擬貨幣雖然具有高度匿名性,然而其另一特點「透明性」反而也成了洗錢犯罪的痛點,成為偵查的契機。(推薦閱讀:加密貨幣無人可管?KryptoGO發展監管科技工具、協助金流透明化

shutterstock_785329462_比特幣洗錢
虛擬貨幣的「透明性」使得資金流動的歷史更容易被追查,提供執法者更廣泛的訊息,有利犯罪的偵查與分析。
圖/ CCParis via shutterstock

虛擬貨幣運作之本質即是將每筆交易記載於區塊中,形成一條鏈性結構,然而這樣的「直線特性」也就成了最佳的溯源工具。 因此與其說虛擬貨幣具有匿名性,不如說它只具有偽匿名性(pseudo-anonymity)。也就是雖然表面上具有匿名性,但實際上透過層層破解及科技溯源仍可找到實際使用者位置。

以虛擬貨幣交易為例,每個coin的流向,甚至是每一個錢包地址的歷史交易紀錄都記載在鏈上。雖然錢包地址沒有和個人身分直接掛鉤,但也僅是有了一層包裝,像是匿名或代號的概念。充其量只能說是間接匿名,而不是完全匿名。儘管具有偽匿名的特性,但也並非全然束手無策。

追溯比特幣交易,成功破獲韓國色情網站

例如今年10月才起訴了一名韓國最大兒童色情網站「Welcome to Video(WTV)」持有者,年僅23歲的韓國公民鄭宇宋,其透過比特幣付費賺取的非法所得高達上百萬。可怕的是,色情網站WTV不僅僅只是單純網路論壇、供使用者分享影片或圖像,用戶甚至還可以透過比特幣來購買兒童色情影片。

而這起案件即是由美國國稅局和國土安全部與區塊鏈分析公司Chainalysis合作,透過Chainalysis的追蹤工具Chainalysis Reactor,回溯區塊鏈上的比特幣交易紀錄,最終循線破獲了WTV的暗網,並建構了一個詳細顯示資金流的圖表。

有鏈上FBI之稱的Chainalysis,不僅僅能定位比特幣地址,還能監控交易、識別犯罪。透過錢包地址的輸入,就可以看到與該地址關聯的交易對手資訊,甚至還可以追溯這筆資金交易此前所使用過的服務,同時也能再向上追溯其他犯罪分子的資訊。

區塊鏈技術,是否能成為對抗虛擬貨幣洗錢的一劑良藥?

傳統的法幣交易監控技術,側重於在客戶資金從金融機構存入或提取的時點識別行為異常,再擴充一點也就是,觀察該名客戶在某個期間內的交易是否波幅過於劇烈而異於平常。但若要再查看資金從哪裡而來或流向哪裡似乎就不太容易,也因此使得以往的AML(Anti Money Laundering反洗錢)難以獲得與該筆交易有關的大量資金流動資訊。

但在虛擬貨幣的世界中就不一樣了,雖然虛擬貨幣交易中,無法直接輕易的辨別參與交易者的真實身分,但虛擬貨幣的「透明性」更便於查詢整個資金流動的歷史,且能揭露的訊息更加廣大,也提供了執法者更廣泛的訊息,有利於整體犯罪的偵查與分析。

也因此虛擬貨幣的運作固然神祕,提供了洗錢犯罪一個全新的媒介,但卻也提升新的AML模式及監控方法,利用虛擬貨幣本身蘊含的區塊鏈技術,無形中也能因應虛擬貨幣無遠弗屆的特性,建立透明度更高的跨國監控。

總得來說,虛擬貨幣倒不能說是AML的剋星,長遠來看,反而是提供了一個契機,提升以往AML操作模式。

《數位時代》長期徵稿,針對時事科技議題,需要您的獨特觀點,歡迎各類專業人士來稿一起交流。投稿請寄edit@bnext.com.tw,文長至少800字,請附上個人100字內簡介,文章若採用將經編輯潤飾,如需改標會與您討論。

(觀點文章呈現多元意見,不代表《數位時代》的立場。)

往下滑看下一篇文章
從地下室到演唱會都不卡!台灣大哥大如何解鎖全場景、有感升級的5G體驗?
從地下室到演唱會都不卡!台灣大哥大如何解鎖全場景、有感升級的5G體驗?

5G開台邁入第五年,戰場早已從「誰有5G」轉向「誰的5G好用」。夜市、演唱會、地鐵、商圈——這些人潮洶湧、訊號最容易卡頓的地方,才是檢驗網路品質的真實考場。要打造真正有感的5G體驗,靠的不是技術名詞,關鍵在於能否把網路資源變成看得見、用得到的流暢速度。

台灣大哥大擁有最大5G黃金頻寬,以及高覆蓋率的NRCA載波聚合領先技術,為網路傳輸佈局暢行無阻的地圖,打通每一個收訊死角,再加上OpenSignal權威認證背書,不僅是技術成績站得住腳,更讓用戶日常生活使用有感提升。

全台獨家最大頻寬100MHz,讓5G跑得快又穩

要解析5G效能優劣,關鍵在於「頻寬」配置。頻寬就像道路的寬度,直接決定數據傳輸的承載容量。頻寬越寬,越能支撐大量用戶同時連線,確保下載、串流、直播等應用維持順暢體驗,避免因流量壅塞導致服務中斷。簡言之,頻寬就是撐起網路用戶體感的關鍵。

台灣大哥大目前在全球主流5G黃金頻段3.5GHz上,獨家取得全台最大100MHz頻寬資源,達到頻譜配置的頂規水準。實測結果顯示,在理想條件下,此頻寬配置可擁有高達2Gbps下載速率。

1216001092_53M.jpg
圖/ shutterstock

同時,台灣大哥大也已在全台超過2,000處熱點完成5G黃金頻段基地台升級。因此即使遇到夜市商圈、大型演唱會、跨年活動等高密度人流聚集場景,當用戶數量暴增、頻寬需求激增時,完整的基礎建設布局仍能確保訊號不中斷、網速不卡頓。

打通收訊死角,體驗有感不只是口號

除了速度與流量,5G還有一項棘手難題——涵蓋死角與訊號穿透力。特別是在室內深處、地下室等場域,即使該處已有5G涵蓋,實際使用仍有可能無法完全避免的卡頓或不穩狀況。

原因在於5G高頻段雖速度快,但穿透力弱,容易因手機功率有限而發生不穩定的情況。對此,台灣大哥大結合700MHz低頻段的穩定性優勢,以互補式的高低頻協作架構,強化訊號深度與廣度。換言之,在戶外大場景跑得快,在室內密閉空間也能收得到。

NRCA自動切換最佳頻段,上網不怕訊號塞車

台灣大哥大的核心技術優勢,還有NRCA(New Radio Carrier Aggregation)載波聚合技術;NRCA讓行動裝置能同時使用多個頻段上網,如同多車道高速公路,讓資料流在不同頻段間靈活切換,兼顧高速率與深度覆蓋率。當某一頻段出現壅塞,系統能自動將資料流量轉至其他頻段傳輸,以提升整體承載效率與傳輸穩定性。

自2021年率先佈建高低頻NRCA,目前已有超過六成基地台支援這項技術,有效壓縮延遲、提升連線穩定度、強化訊號覆蓋與穿透。此外,合併台灣之星後,台灣大哥大更將全球主流5G黃金頻段3.5GHz的60MHz與40MHz頻寬合併,打造業界最大100MHz,為全台唯一同時整合5G高高頻與高低頻NRCA的電信業者,在5G網路體驗與穩定度領先同業,達到頻譜配置的頂規水準。

隨著短影音、直播、雲端工作等即時傳輸需求爆炸成長,用戶對「穩定滑順」的網路依賴不斷提高。台灣大哥大領先的NRCA載波聚合技術,正好回應用戶需求,無論是在捷運上滑臉書,還是在人聲鼎沸的夜市直播吃美食,都能享受多場景流暢切換的優質5G體驗。

2334636029_63M (1).jpg
圖/ shutterstock

優質有感體驗,經國際權威OpenSignal認證

根據國際第三方認證機構OpenSignal於2025年6月公布的行動網路體驗報告,台灣大哥大在「可用率」、「5G影音體驗」與「整體影音體驗」三項用戶有感的指標上獲得第一名。所謂可用率,意指用戶隨時隨地都能連上網路,關鍵時刻訊號不缺席,不論身處室內或移動場景,都能穩定連線不中斷;同時,良好的影音體驗指標,則代表用戶在觀看影片、雲端會議或滑短影音時,能享有畫質流暢、連線穩定、不易中斷的完整體驗。OpenSignal向來以實測數據為依據,其認證結果可視為對 5G 體驗品質的權威背書。

今年第一季,OpenSignal也針對合併電信後的網路表現進行評比。自2023年底台灣大哥大與台灣之星完成合併後,其在涵蓋體驗的評分顯著提升,並在品質一致性指標上維持82~84%的穩定水準。相較其他合併案例,台灣大哥大是體驗提升幅度最大、整體穩定性維持最佳的合併業者,顯見其網路品質、營運韌性與整合效率。

5G技術是否能成為使用者真正信賴的基礎,關鍵在於能否在生活場景中「被感受到」。台灣大哥大以完整的頻寬資源、彈性技術架構與佈建策略,從速度到穩定、從戶外到室內,打造順暢5G體驗,可期待在這場長期5G競賽中,成為用戶最仰賴的行動網路選擇。

有關更多相關資訊,請查詢網站:https://www.taiwanmobile.com/content/event/nrca/index.html

登入數位時代會員

開啟專屬自己的主題內容,

每日推播重點文章

閱讀會員專屬文章

請先登入數位時代會員

看更多獨享內容

請先登入數位時代會員

開啟收藏文章功能,

請先登入數位時代會員

開啟訂閱文章分類功能,

請先登入數位時代會員

我還不是會員, 註冊去!
追蹤我們
電商終局戰
© 2025 Business Next Media Corp. All Rights Reserved. 本網站內容未經允許,不得轉載。
106 台北市大安區光復南路102號9樓