不只挑戰微軟! 貝尼奧夫最新目標:解決環境難題
不只挑戰微軟! 貝尼奧夫最新目標:解決環境難題

創辦企業軟體公司Salesforce、買下有著近百年歷史的《時代》雜誌、在社群平台上擁有百萬粉絲、交友圈極為廣闊,不過……是個遲到大王!很少有企業家能夠像馬克.貝尼奧夫(Marc Benioff)如此有個人特色。

貝尼奧夫在1999年創辦Salesforce,這間公司在過去10年裡,以每年近30%成長率成全球竄升速度最快的軟體企業,在《財星》500強企業榜單名次中,也從去年的190名一舉上升至139名。貝尼奧夫更大膽表示,Salesforce未來5年營收將從213億美元翻倍成長至500億美元。

而要實現這個目標,微軟或許會是Salesforce成長路途的最大勁敵,兩者在CRM(顧客關係管理)等諸多領域都存在競爭關係,尤其貝尼奧夫近期又緊鑼密鼓籌備,揮軍微軟耕耘已久的企業通訊領域。

2020年12月,Salesforce宣布以277億美元收購企業通訊軟體Slack,締造了軟體產業史上第二大的併購案,也是Salesforce成立迄今的最大交易。尤其疫情爆發後,遠端工作成為常態,貝尼奧夫更希望能夠捉住這股趨勢,「我們希望成為遠端辦公的領導者。」

在貝尼奧夫的期望中,Slack將成為Salesforce各項服務的窗口,他形容兩者是「完美結合」,但極為高昂的買價卻令投資者及分析師抱有疑慮,他必須證明斥資重金納入麾下的大將實力貨真價實,且能夠協助他實現營收500億美元的雄心壯志。

MARC BENIOFF
圖/ Marc Benioff Twitter

10多年前,Salesforce也曾嘗試建立自己的通訊軟體Chatter,但最終這項產品沒有取得成功。貝尼奧夫希望藉由Slack的力量,再次進軍這塊尚未取得戰果的土地,並相信能夠為各項業務帶來協同效應。

在成為企業家之前,貝尼奧夫曾在甲骨文(Oracle)任職,26歲時沒有經歷過專業領導訓練的他,便成為公司裡最年輕的副總裁。當網際網路開始崛起,他離開公司成立Salesforce,將目光放在線上軟體訂閱服務。

雖然以現在的角度來說,透過網路以訂閱模式銷售企業軟體似乎不怎麼具革命性,但在當時卻是極為新穎的概念,2004年Salesforce上市時,華爾街幾乎沒人理解這間公司在做些什麼。

然而,貝尼奧夫不僅憑著個人魅力及談話技巧吸引了投資者,他也以成績證明自己是正確的——與一群來自甲骨文的夥伴們共同開創了全新的產品類別, 改變了軟體的銷售模式,並顛覆華爾街的評量標準。

雖然Salesforce至今的成就便足夠驚人,然而貝尼奧夫的野心不只局限於企業軟體領域,他更期望能解決世界所面臨的艱鉅問題,包括海水酸化及氣候變遷。

根據貝尼奧夫評估,自己目前有50%至75%的時間都放在Salesforce以外的事情上,去年還曾發起一項活動,目標在2030年前種植1兆棵樹吸收溫室氣體救地球。「我正在改變我的生活重心。」他透露,「現在我很多願景、深思、想法都與環境有關。」

責任編輯:林佳葦

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奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP
奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP

元大證券「投資先生 APP」獲第18屆金彝獎肯定,不僅成為市場公認的創新典範,也象徵元大證券已將數位服務從工具升級為支撐「投資人體驗」的數位基礎設施。

在下單APP已成證券業經營「標配」、交易介面越做越像的今天,要在市場上創造競爭力並不容易。 然而,元大證券的投資先生 APP 卻交出一份極具說服力的成績單 ,不僅累計下載突破 560 萬次、月活躍使用者超過 130 萬人,穩坐全台新一代行動下單平台, 在近日剛公佈得獎名單的 「第 18 屆中華民國證券暨期貨金彝獎」中,更一舉奪下「傑出金融創新獎」殊榮

這樣的成績讓人不禁好奇:在人人都有下單APP的時代,它到底如何打造差異化,獲得投資者與評審的肯定?「我們認為,這次得獎的關鍵並不是來自單一功能,而是評審看見了完整而連貫的行動投資體驗」元大證券表示。

投資先生 APP 在2025年全新改版後,成功串起投資旅程的每一個節點,從線上開戶、市場資訊取得、交易下單,到帳務查詢與投後管理,讓使用者可以在單一 APP 裡完成大多數投資決策所需的關鍵流程,減少在不同 APP 之間來回切換的時間與不方便,有更多時間可以去瞭解市場資訊、優化投資組合與投資成效。

從客戶痛點出發的改版藍圖,讓投資旅程更順暢

元大證券指出,投資先生 APP 的改版計畫,源自於團隊多年累積的使用者洞察。 自 2018 年上線以來,元大證券便持續蒐集使用數據與用戶回饋,逐步梳理出投資人在行動投資旅程中常遇到的關鍵痛點。

元大證券
圖/ 元大證券

首先,是過往臨櫃開戶流程繁瑣又花時間。其次,許多投資人同時擁有多項金融資產,每一種資產都有各自對應的 APP,常常要在不同 APP間反覆切換,難以快速掌握整體資產狀況。第三,APP 介面採固定版型,投資人每次都得層層點選才能找到所需資訊,操作體驗難以提升。第四,市場波動快速,但投資人又難以時時刻刻緊盯盤面變化,一個不留意就可能錯過絕佳的進出場時間。最後,在時間有限、資訊繁雜的情況下,許多投資人沒有足夠時間深入研究商品,只能依賴親友建議做決策,投資過程缺乏個人化引導與專業支持。

這些長期困擾投資人的問題,為投資先生 APP 的改版計畫指出了明確方向: 不僅逐一拆解這些痛點,更要串起各個投資節點,打造出一條更順暢的行動投資動線。 正因如此,投資先生 APP 2.0 推出5大創新設計,並依照投資人的實際操作流程,將這些創新整合成更直覺的投資路徑,讓使用者能夠一步接著一步操作,投資流程自然更連貫、順暢。

創新1、一戶五開》讓開戶變快、變簡單、也變更安全

在投資旅程的第一站,元大證券推出「一戶五開」創新服務,整併證券、複委託、財富管理、銀行台幣扣款與外幣扣款5大帳戶的開戶流程,使用者只要一次申請、一次驗證,就可以同步開立這5大帳戶。過程中,亦結合 OCR 與銀行資料共享機制,自動帶入部份資料,讓使用者從原本近 60 個欄位的填寫量,一口氣降低至剩下五分之一,整體開戶時間也縮短至 約 5 分鐘

元大證券強調,「一戶五開」服務不只是把流程變快、為投資者重新定義開戶體驗,更重要的是,同步降低詐騙風險,藉由將身分與資料比對前置化的做法,在開戶端就能攔截高風險樣態的交易,而統一的驗證軌跡也能降低人為錯誤與資料偽造的可能。

創新2、客製化投資首頁》打造個人專屬投資儀表板

完成開戶後,進入日常使用階段,投資先生 APP 推出「客製化投資首頁」的創新設計,以卡片式模組架構,一次整合台股、ETF排行、研究報告、行事曆等16種功能模組,使用者可依照自己的習慣自由增減模組,並透過拖曳方式調整順序,打造個人專屬的投資儀表板 ,讓 APP 不再只是資訊堆疊,而是更貼近每位投資人決策節奏的個人化入口。

元大證券
圖/ 元大證券

創新3、智能貼標》把個人化體驗從介面設計升級到內容推薦

在個人化體驗上,投資先生 APP 不只提供客製化投資首頁,還進一步導入「智能貼標」機制,讓個人化服務從介面配置走向內容推薦。元大證券透過數據分析 自動辨識用戶的投資屬性並建立標籤 ,據此進行個人化訊息推播,提升內容相關性與觸及率。

元大證券
圖/ 元大證券

這項設計的價值在於,它能隨著投資人所在的投資階段動態調整內容,不論是新手需要基礎知識,或是進階投資人關注市場機會,都能收到更對時、對題的資訊。

創新4、智能條件單》不必盯盤也能照策略走

當投資人準備進場時,投資先生 APP 的「智能條件單」便成為策略執行的重要助力。此功能同時支援台股、美股與期貨交易,讓投資人透過自動化條件設定,提高策略落地率並強化風險控管。

目前智能條件單共提供六大應用情境,並支援長達 90 天監控,滿足不同類型投資人的需求,也獲得許多投資人高度肯定。以台股為例,智能條件單至今已累積逾 10 萬名使用者、創造超過新台幣 700 億元的成交金額,顯示 自動化策略工具 已成為越來越多投資人的日常操作利器。

創新5、元大集團資產總覽》14 類資產一次看清

最後,在投資後的資產管理階段,投資先生 APP 運用集團身分識別標準化機制,打造更完整的資產全貌檢視能力,讓投資人能在單一介面一次 總覽多元金融商品

元大證券串接元大金控集團內各子公司共 14 類資產,免去過往跨 APP查詢資訊的麻煩,使用者僅需完成一次身分驗證,即可跨平台查詢證券、銀行、期貨、投信與人壽的資產,至今已寫下每月使用人次逾 2 萬次的好成績。

元大證券
圖/ 元大證券

展望未來,元大證券將持續以「投資體驗先行」作為產品迭代的核心原則,讓既有的服務主軸走得更穩定、更順暢,也更貼近日常使用情境。同時也會持續關注新興技術的發展,於技術成熟且風險可控的前提下謹慎引進,讓數位服務真正成為投資旅程中的穩健助力。

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