過去一年，全民掀起投資熱潮，許多新手或小資族，會選擇機器人理財服務，透過科技的幫忙，讓自己更接近理財目標。
本月25號，摩根大通（JPMorgan Chase）宣布完成對英國最大智能理財服務公司Nutmeg的100%股權收購，也就是說，以後Nutmeg將作為摩根大通集團的一員，繼續為客戶提供服務。
這則英國的新聞其實也跟台灣有很深的連結。台北富邦銀行曾在2017年、2019年，兩次在金管會的同意下投資Nutmeg，合計投資金額為英鎊1,574萬元，每股成本英鎊10.53元。
而這次摩根大通收購Nutmeg，每股收購價格為英鎊31.96元，北富銀總售出金額為英鎊4,698萬元，扣除投資成本，可認列綜合損益英鎊3,151萬元，約合新台幣12億元，投資回報倍數（MOIC）達3.04倍，可說是國內相當成功的FinTech投資案。
賺到錢，也賺到技術
Nutmeg是一家經英國金融行為監理總署（FCA）核可設立的新創金融科技公司，成立10年以來，因為持續引領創新，快速成為英國第一大智能理財服務平台，目前為超過15萬位客戶管理達40億英鎊以上資產。
北富銀說，未來在摩根大通入主後，仍將持續與Nutmeg進行業務合作，為台灣投資人提供與世界接軌的優質理財服務。自從2017年北富銀投資Nutmeg後，就有派任董事參與董事會，並著手規畫業務合作。
這是因為這起投資案，讓北富銀順利完成旗下「奈米投」理財服務的合作開發，並在2019年3月經金管會核准試辦，2020年6月正式全面開辦。「奈米投」的最大特色，是有獨特的「Fractional Shares」交易分割技術，只要用最低投資門檻35元美元，就可完成原本必須要1萬美元以上，才能執行的投資配置比例。
同時還提供自動再平衡機制（Rebalance），能夠24小時監控市場變化，並快速做出靈活調整，就算次沒有投資經驗的社會新鮮人，或小資族也能輕鬆進行投資，落實普惠金融目的。
根據北富銀資料，截至9月27日，奈米投累積投資人數超過3.3萬人，在投客戶數仍有2.1萬人，管理資產規模超過美元9,000萬元（約新台幣25億元），與去年同期相較成長率高達254%，四種不同風險屬性的投資模組提供3%至10%的平均年化報酬率，為投資人創造長期穩健收益。
北富銀分析，這次對Nutmeg的投資不僅因判斷精準獲得亮眼報酬，也在投資中，達到引進創新金融技術、加速普惠金融發展等多重正向效益，為客戶、企業及整體金融產業創造三贏，成為國內FinTech投資的新典範，「未來，北富銀會持續關注Fintech投資領域，引領新興科技與金融環境的有效結合，增強金融業在數位時代的競爭力。」
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責任編輯：錢玉紘
