加密貨幣最常被批評的一點，是沒有實際應用的功能，也會被犯罪集團用於非法交易，加上區塊鏈匿名特性，也成為熱門詐騙工具。
台灣刑事警察局統計，2021年全台詐騙案件達2萬4千多件，財損金額達50億元，財損案件和金額都是近三年來的高峰，而50億元贓款中，只有不到5億元由檢警成功追回，其餘多數都經由海外管道，或加密貨幣完成洗錢。
當Web3、虛擬金融趨勢喊得震天作響，所衍伸的影響真的有這麼糟糕嗎？「區塊鏈其實是很難用來洗錢的！」ThunderCore（TT鏈）創辦人王正文這番說法，可能顛覆很多人的認知。
他解釋，所有交易紀錄在區塊鏈上都是永久保存、公開的，雖說有匿名的特性，不過犯罪者在竊取虛擬資產後，最終一定會換成某種法幣，勢必會經過交易所、銀行體系，層層分析比對錢包地址、金流等資料，一定可以追查到源頭。
現在之所以很難抓，是因為虛擬金融發展仍在早期，沒有好的分析追查工具可以使用，一但技術成熟，透過加密貨洗錢和詐騙都將無所遁形。
成立於2019年的Unblock Analysis（鏈奇科技），是一家提供加密貨幣AI交易監控以及犯罪偵查服務的公司，可以用自動化的方式，偵測出高風險的錢包地址，可說是區塊鏈世界中的Whoscall。
而陌生來電辨識軟體Whoscall背後推手Gogolook，今年五月就宣布策略投資Unblock，未來要防範虛擬金融詐騙，將不再是難事。
投資案的背後，源自一通電話
雙方的故事，要從一年前開始說起，Unblock團隊先前參加亞馬遜AWS聯合創新中心加速器企劃，在Demo Day發表會的十組團隊中，脫穎而出拿下第一名。
當時，Gogolook財務副總經理黃鈺文，注意到了Unblock的技術，他發現，Whoscall是透過分析電話號碼，協助用戶分辨高風險號碼；Unblock則是找出可疑的錢包地址，分別在Web2及Web3世界中，做著類似的事情。
黃鈺文介紹Unblock的執行長何建幟給Gogolook執行長郭建甫認識，雙方在電話上，討論如何用技術解決虛擬金融詐騙問題，「他（郭建甫）當初打來，我就想說真的假的！怎麼可能！」，回想起接到電話的當下，何建幟語氣還是充滿驚喜。
之後的日子裡，兩人時常透過LINE聊天，常常一聊就是一小時起跳，話題從技術討論到組織管理都有。郭建甫回憶，一開始是覺得雙方在做的事情理念非常相近，「當時遇到Ernie（何建幟），看到他們的網站、論述，就感覺他們就是區塊鏈世界的Whoscall。」
後來又發現何建幟是美國麻省理工Media Lab & CSAIL人工智慧訪問研究員，「MIT媒體實驗室對我來說，是一個非常神奇的地方，一直想認識裡面出來的人。」郭建甫說：「以前看MIT媒體實驗室的創辦人尼古拉斯·尼葛洛龐帝（Nicholas Negroponte）出的書，就覺得裡面的研究很先進。」
在一次次的談話中，郭建甫認為何建幟是一位非常聰明的技術人，不只懂技術，也對於日後的商業模式有很多具體想像，因此有了投資Unblock的想法，最終於今年五月拍板定案。
做出投資的決定，郭建甫分析背後有三大原因。首先，是Unblock在區塊鏈的交易分析技術與反洗錢解決方案已獲得國際認證，並有一定的客戶基礎。除了可以即時監控超過20萬種加密貨幣、自動識別可疑交易，Unblock也是紐約金融局全球五大反洗錢服務商之中（另四間為：Chainalysis、Elliptic、Ciphertrace、 TRM），唯一亞洲服務供應商。
第二，則是雙方企業理念皆將目標建立在信任的價值上，有助於Gogolook服務延伸；第三點是綜效，是否有「1+1>2的效果」是策略投資的基本條件，而Gogolook現有風險管理服務在企業與政府端的佈局，能幫助Unblock打通商務拓展的管道，讓產品發揮更大的價值。
詐騙都是利用人性的貪婪，Web3騙術有何不同？
一直以來，Gogolook所推出的產品，都是想減少詐騙、增加信任，透過投資將觸角延伸到Web3世界，郭建甫笑著說：「我們也是被趨勢推著走的，並沒有選擇權，只是我們早一點跟上這波浪潮。」
然而，詐騙的本質都是相同的，皆是利用人性FOMO（錯失恐懼症）、貪念心態，當心中相信、渴望得到某一個東西，就容易真假分不清。
郭建甫觀察，Defi（去中心化金融）的詐騙，跟其複雜的本質有關，以區塊鏈技術為基礎的全新金融體系正在建立中，基礎、細節仍有許多不完美，有高度的技術門檻，這些服務並不是替一般大眾所設計，因此若沒有足夠的背景知識與研究，就非常容易受騙。
虛擬金融的詐騙通常分為兩類，第一種，是因為系統本身的不成熟、存在Bug（漏洞），導致專案失敗造成損失；另一種，是項目發起人本身就心存邪念想要騙錢。
常見的手法，像是透過簡訊要求用戶更改交易所密碼，或是讓用戶在不知情狀況下，啟動某個智能合約，都有可能在不知不覺中，偷偷轉走用戶的虛擬資產。
信任是新科技基礎，未來可疑錢包將無所遁形
詐騙手法百百種，Gogolook觀察到，加密貨幣的匿名與去中心化特性，讓許多犯罪者會透過層層的貨幣與帳戶轉移，把加密貨幣換成法幣，不過現在缺乏這類金流追蹤技術，警方要追查難度很高，這就是Unblock的新機會。
在郭建甫的想像裡，Gogolook可以如同Whoscall辨識陌生號碼的風險性一樣，在未來協助用戶在做任何交易前，一鍵查詢錢包地址的安全性，防止詐騙發生；在企業端，可以協助Unblock在Gogolook已經進入的市場，推廣他們技術產品，讓更多交易所採用。
以區塊鏈技術為基礎的Web3浪潮，試圖用不同的意識型態與技術，解決人類世界在金融，組織，社交，遊戲等各領域問題，初期一定會有許多的不成熟，而不成熟就有信任問題，郭建甫充滿自信的說：「面對Web3，只要哪裡有信任問題，哪裡就有Gogolook。」
責任編輯：侯品如
