花一個晚上的時間滑臉書(Facebook),幾乎無法避開各種假冒名人的投資廣告,有台積電創辦人張忠謀、張淑芬夫婦、台塑企業總裁王文淵、甚至是金管會主委黃天牧,就連受各界矚目的輝達(NVIDIA)創辦人黃仁勳也被冒名,每一篇貼文都圖文並茂,吸引民眾進一步加入「飆股群組」,若一時沒有警覺,很有可能就會受騙上當。
根據金管會釋出的資料,自4月10日至6月30日,累計通報4,739件投資詐騙廣告,其中確認已下架4,319件。觀察2大網路平台下架情形,金管會及證券周邊單位向Google通報數共350件,已下架133件;Meta通報數共4,389件,已下架4,186件。
儘管平台業者積極下架詐騙廣告,但冒名案例仍層出不窮。詐騙廣告猖獗,金管會還主動提供「頻遭冒名」的15位財金高層名單,包括國泰金董事長蔡宏圖、第一金董事長邱月琴、元大投信董事長劉宗聖、元大投顧董事長胡睿涵、國泰投信董事長張錫等,都列入其中。
到底詐騙集團是如何運作,讓多數民眾受騙、也讓政府單位疲於奔命?
揭開詐騙集團的樣貌:猶如3家子公司營運,整合成大集團
台灣高等檢察署檢察官吳慧蘭指出,詐騙集團有3大領域如旗下關係企業,分別是「電信流」、「網路流」、「資金流」。其中,金流是檢調的瞄準關鍵,因為詐騙集團最後都要將騙來的錢領出來。
「可以想像詐騙集團有3個獨立營運的部門,有人負責收集人頭帳戶、有人冒用名人做假投資網站、有人當車手轉金流,每個環節都分工化,最後整合成一家大集團。」吳慧蘭形容。
為了有效打擊詐騙,台灣各政府部會也針對投資詐欺進行盤點,全面防制詐騙集團可能使用的每一個管道,打詐重點也跟著「詐騙3大領域」分工合作。
例如,國家通訊傳播委員會(NCC)負責與電信公司合作攔阻「電信流」;數位發展部從技術面防詐,與電商平台推動隱碼防護機制,加強「網路流」破解;金管會與各大金控、證券及支付業者則阻止「資金流」發生。
台灣投資詐騙猖獗,吸金手法也層出不窮。行政院長陳建仁表示,詐騙技術隨著科技愈來愈翻新,因此,打詐工作必須不斷辨識、阻斷,也需要全台灣「公私協力」才能夠成功。
具體措施如在網路及電信上,包括加速下架社群平台的詐騙貼文、攔阻詐騙簡訊、阻斷詐騙假網站連結等;而在金流方面,也執行異常交易預警、網路銀行約定轉帳生效日延至次2日、《洗錢防制法》增訂人頭帳戶罪等作為。
至於針對冒用名人引誘加入「LINE投資群組」的具體措施,吳慧蘭指出,目前檢方與2大網路平台Meta、Google及通訊平台LINE都有官方窗口,旨在建立「綠色通道」,也就是「免驗通道」讓行政步驟大幅減少,要求平台快速把涉詐帳號全面下架。
檢察官:認識詐騙是台灣社會最急迫的事情
假如民眾點選投資詐騙廣告後,不小心匯款,導致錢財損失,該怎麼辦呢?對此,吳慧蘭強調,「 請儘速前往就近的警察機關報案,不要再聽從歹徒的謊言一再將錢投入,避免損失擴大! 」
吳慧蘭說,民眾若進一步加入LINE飆股群組,將被導向假的投資網頁或App,此外,也有假網站專門收集個人資料。當個資流出時,就很容易在網路上被冒用身分開設「具有人頭性質的支付帳號」,成為詐騙集團瞄準的目標。
「詐騙集團所用的方法都非常複雜,最關鍵的工具就是要『洗錢』,但難道就不讓民眾使用任何的金融科技及支付工具嗎?這就是打擊詐欺犯罪中,最需要找到界線的平衡點。」吳慧蘭表示,最完善的打詐方法,當然是所有網路都不要使用,但這不符合人性需求和科技創新發展,因此,認識詐騙是台灣社會最急迫的事情。
責任編輯:陳君毅、林美欣