資策會拚轉型,直接下調財務KPI!要當「第三方角色」轉骨奏效了嗎?
資策會拚轉型,直接下調財務KPI!要當「第三方角色」轉骨奏效了嗎?

財團法法資訊工業策進會(以下簡稱資策會)於今(5)舉辦記者會,執行長卓政宏重申資策會轉型「第三方協力機構」的決心:「過去許多部門的績效,財務指標佔30%以上,現在很多都下降到10%。」

資策會轉型
資策會希望從「與民爭利」的乙方角色,轉為第三方角色。
圖/ 資策會

資策會在去年宣布轉型為第三方協力機構,不再「與民爭標案」,而是要落實「資訊工業策進」為目標,主要有2大任務:從專業的角度媒合各方資源,以及發展公正的第三方檢測機制。

經過一年的時間,資策會轉型的成果如何?

資策會轉型最大問題「三種溝通」

「資策會轉型是一個沒人走過的路,我們也只能邊走邊調整。」卓政宏說,「過去一年我們遇到最大的問題,就是溝通。」

溝通分為3個部分:對內、對甲方、對上。

對內,指的是內部員工的溝通,雖然在去年資策會已經舉辦了超過30場內部溝通會議,但是員工仍會對於「第三方協力機構」或是「跟以前做不一樣的事情」感到不適應。對此,資策會直接調整部門的績效佔比,降低財務績效、調升轉型績效,讓員工更明確理解未來方向。

對甲方,指的是過去資策會的角色變動。資策會承接了許多大大小小的專案,不論是政府或是企業,為了轉為第三方協力機構,勢必得放棄這塊業務,「但有很多甲方覺得,資策會以前會接,怎麼現在不接了。我們只能轉介給其他合適的單位,或是拜託他們不要發給我們。」卓政宏說。

對上,是對上級機關的協調。資策會的上級單位由經濟部改為數位發展部,勢必有許多磨合期,資策會副執行長蕭博仁講得直白:「很多人覺得資策會配合政府幕僚作業做得很好,為什麼一定要轉型?但我們轉型的初衷,是要跑得比產業更前瞻、更宏觀,我們要當行政機關的夥伴跟腦袋,不是去當他們的手腳。」

在轉型的溝通上,還需要更多的時間驗證,卓政宏表示還需要更多的時間,資策會也是抓2025年為里程碑。相較之下,「發展公正的第三方檢測機制」較有階段性的成果。

資策會邁向公正第三方的第一步:成為「數位米其林」

卓政宏舉例:「美食評鑑能夠帶起一個地方的飲食產業進步。」同理,如果有資訊服務的評鑑,就能夠讓台灣企業在採購時有個方向,讓服務好的公司更容易被挑中,甚至是汰換掉不適任的公司,「第三方驗證的機制,就是為了確保品質跟安全,像是米其林的角色一樣。」

以軟體採購為例,資策會要扮演的角色,不是成為與民爭案的其中一家廠商,而是要提供一套檢測的驗證機制,不論是國際資安標準、國際工控資安驗證、個資驗證等,讓通過的軟體產品被更多企業看到,甚至走出國際。

另外一個例子,是資策會提供了一套檢測的驗證機制,把雲端品質納入驗收的參考條件,讓業者不再是低價就能取得政府標案,必須兼顧品質。「低價得標絕對不是評選軟體的第一要件,希望資策會提出的標準,能夠帶起以品質為導向的良性循環,讓整體市場更加健全。」卓政宏說。

此外,在現今最熱議的AI浪潮,資策會也以「數位信任治理生態」為主軸,廣邀各界專家參與交流研討會,針對AI治理、AI社會信任為題深入探討,為的就是呼應前所有提到的更「前瞻」、「宏觀」的幫助台灣企業與產業升級。

延伸閱讀:資策會40年老店轉型!拋棄億元標案、改組織架構也要做的「第三方角色」是什麼?

責任編輯:蘇祐萱

關鍵字: #資策會
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永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合 ,三大策略啟動生活金融新時代
永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合 ,三大策略啟動生活金融新時代

數位金融競爭白熱化,永豐不光只是比利率與回饋,今(2026)年開始從「使用者需求」重新定義服務。永豐銀數位帳戶DAWHO推出上市即引發話題,第3年達成損益兩平、第4年開始獲利,至2025年9月底戶數突破211萬。永豐金證券則以自建交易平台「大戶投APP」累積近百萬次下載量,持續深耕投資科技。如今,永豐透過「DAWHO × 大戶投」銀證整合,正在以三大策略打造一站式生活金融體驗,要陪伴客戶從儲蓄、消費到投資、走出一條屬於客戶的財富成長路徑。

數位帳戶不是新服務,當多數銀行仍將焦點放在利率、回饋與開戶規模,永豐選擇從使用者需求出發,重新思考、設計與推出數位金融服務,讓 DAWHO 得以在高度同質化的市場中後發先至,持續推出貼近實際生活場景的數位金融服務體驗。

永豐銀行副總經理暨數位金融處處長嚴國瑞表示:「我們從一開始就設定清楚目標,要用DAWHO(Digital Account With Happiness Openness)打破只有高資產客戶才能享有完整金融服務的既定印象,讓年輕世代也可以享受『豐裕快樂』且備受尊重的金融服務。」隨著客戶年齡與資產結構逐步轉變,永豐將透過 DAWHO 數位生態圈以更細緻的服務滿足 25 至 40 歲亨利族(HENRYs;High Earner, Not Rich Yet)的需求,引領客戶逐步將資產放大。

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永豐銀行副總經理暨數位金融處處長嚴國瑞
圖/ 數位時代

開戶到投資一站完成,永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合推進生活金融

永豐整合銀行與證券帳戶,推出「DAWHO × 大戶投」,讓客戶可以在線上一次完成新臺幣、外幣、信託,以及國內證券與複委託帳戶的開立,省去重複填寫資料、跨機構審核、多次等待的時間,將過往分散、繁瑣的流程,整合為直覺、便利的一站式體驗。「銀證整合」下,在銀行DAWHO APP可輕鬆查看證券台股與複委託庫存,一眼掌握銀證投資分布;在證券大戶投APP,也可以清楚查看銀行餘額與近14日明細,評估交割金額是否足夠,免去切換平台的煩惱。

透過「DAWHO × 大戶投」的持續優化,串聯起儲蓄、消費、投資正三角的美好生活。為了實踐 DAWHO 願景,永豐的第二步是把儲蓄、消費、投資串成一個正三角的生活金融服務。客戶可以將刷卡回饋直接存入DAWHO 數位帳戶,再透過大戶投進行投資,讓日常消費自然銜接到長期理財,把最直覺的刷卡回饋變成「有紀律的資產累積」。

永豐金證券副總經理暨數位金融處處長劉柏甫表示:「我們希望讓投資成為生活的一部分,而不是高門檻的專業行為。」因此,團隊不僅提供貼近日常、低門檻的理財商品,也將證券交易工具「大戶投APP」,打造成引導新手投資人建立投資觀念的平台。

例如投資新手容易入門的股票申購,於今年重磅推出的「智慧申購」功能,使用者只要透過「大戶投APP」預先設定申購條件,並於交割帳戶內保留足額圈存款項,系統便會在符合條件時,自動代為執行新股抽籤,功能可連續運作達三個月不中斷,助投資人參與新股市場更便捷、更高效,不再錯過申購良機。

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永豐金證券副總經理暨數位金融處處長劉柏甫
圖/ 數位時代

讓投資科技賦能 永豐「DAWHO × 大戶投」以創新服務擴大普惠金融

第三步是透過智慧化技術提供客戶所需的普惠金融服務、持續完善永豐 DAWHO 數位金融生態圈。例如,永豐銀行於 2019年推出智能理財服務「永豐 ibrAin」,打破傳統複委託大額投資的限制、讓年輕族群與小資族可以低門檻(新臺幣1,000元起)、高度自動化的方式進行全球 ETF 定期定額投資,降低參與全球資產配置的門檻。另一方面,若投資人已擁有自己喜好的投資標的,則可以利用永豐金證券存股平台,除了享低門檻定期定額申購服務,也提供業界首創的「美股股利再投入」自動化服務。

「2025 年初獲金管會核准上線的『股票禮品卡』服務,也是響應普惠金融而生的全台獨創應用。」劉柏甫指出,團隊觀察到愈來愈多民眾希望以金融商品取代現金紅包,在滿月、年節或畢業等重要時刻傳遞祝福外,還能多賦予傳承財富累積的價值觀,因此推出百元面額、人人可負擔的股票禮品卡,讓投資成為日常送禮的選項。
值得特別一提的是,股票禮品卡不僅僅是一張「卡片」,而是可以直接導向投資行動,可用來扣抵存股平台購買股票的手續費、與證券交割款,將「送禮」轉換成「啟動投資」的第一步。

分群經營深度留客 陪伴客戶累積長期財富

從銀證整合、生活金融到智慧化服務,永豐銀行與永豐金證券的核心目標,始終是陪伴客戶,讓客戶可以隨著使用的時間增加,逐步放大財富成為「大戶」;也因此,2026 年永豐DAWHO在既有「大大」與「大戶」分級之外,新增「大戶 Plus」等級,回應資產成長型客戶的進階需求。

嚴國瑞副總經理表示,平均財富達百萬元,且單筆換匯新臺幣五仟元以上,或以DAWHO綁定為永豐金證券交割戶,買入一筆證券台股現貨交易成交(含豐存股)的客戶,即可成為「大戶 Plus」,享每月跨行提款或轉帳共30 次免手續費禮遇、DAWHO 現金回饋信用卡消費最高 6% 現金回饋等優惠,同時還享有訂閱制知識學習平台—豐學 Prime 2.0 30天的免費體驗,以基礎的投資觀念、理財小技巧等實用理財知識,協助投資人強化基礎理財觀念與風險管理能力。

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圖/ 數位時代

展望未來,永豐銀行與永豐金證券除持續深化既有服務外,將持續舉辦DAWHO × 大戶投相關活動,DAWHO APP也將推出外幣新功能,及導入更多個人化智慧服務,藉此降低資訊落差、強化金融教育,打造能真正提升大眾財務韌性的整合式數位金融平台。

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