金管會兩週內二度開罰！Rybit交易所遭罰102萬元，4大違規事項一次看|數位時代 BusinessNext

金管會兩週內二度開罰！Rybit交易所遭罰102萬元，4大違規事項一次看

台灣監管機構加強對國內交易所的監管，近日再度針對台灣加密貨幣交易所開刀，宣布對幣錸有限公司處以102萬元新台幣罰款。

兩週內兩度開罰，金管會針對加密貨幣交易所嚴加監管

8月1日，金管會證券期貨局宣布，對Rybit交易所（幣錸有限公司）處以102萬元新台幣罰款。

這是繼兩週前金管會對ACE王牌交易所處罰152萬元後，再一次向加密貨幣產業開罰。在ACE王牌交易所的裁罰中，被指出違反多條洗錢防制法及個人資料保護法規定，包括 未確實做好KYC（KnowYourCustomer）審查客戶身份、未能有效監控洗錢紀錄、未保存完整紀錄以及客戶隱私未能確保安全性等。

而此次針對Rybit交易所的處罰，金管會同樣也點出了四項類似的缺失，顯示出加密貨幣交易所普遍存在的合規問題。

金管會點名四項缺失，Rybit交易所罰鍰較輕

根據證券期貨局新聞稿，Rybit交易所主要存在以下四點缺失：

違反事項一：客戶審查不嚴格

金管會指出，Rybit未對高風險客戶進行強化審查，未能完整辨識和驗證客戶身份，對法人客戶的實質受益人也未能妥善辨識。此外，Rybit也未審慎評估提高客戶風險等級的必要性。

違反事項二：交易監控

在監控洗錢紀錄方面，Rybit未能因應客戶的洗錢風險等級設定不同的監控門檻值，對可疑交易警示的處理狀態和調查紀錄也不完整，未能充分了解客戶資金來源及去向。

違反事項三：記錄保存不足

Rybit未完整保存為客戶辦理虛擬資產轉移的相關資料，也未能提供完整的交易紀錄憑證，這些紀錄的缺失使得金管會無法有效查核。

違反事項四：個資管理存放不當

將客戶個人資料存放於外部公司系統，未採取適當的安全措施，對客戶隱私造成潛在威脅。

最終，證券期貨局依洗錢防制法第5條第2項、第7條第5項、第8條第4項及個人資料保護法第48條第2項規定，對Rybit交易所處以新台幣102萬元罰鍰。

比較兩家交易所的罰款數額，Rybit的罰鍰相對較少，主要因為其違規情節相對輕微。此次對Rybit交易所的處罰，可以看出台灣加密貨幣交易所普遍存在的合規挑戰。加密貨幣交易所作為新興金融服務平台，常面臨快速變化的市場環境和複雜的法律法規，如何平衡創新與合規，成為其能否持續發展的關鍵。

Rybit公開聲明

對此，Rybit交易所也於昨（1）日發布官方回應，強調這次處分不影響任何客戶權益，並會盡快進行改善。

以下為官方原文聲明：

謹說明關於金融監督管理委員會於113年8月1日的函示的行政處分，敝公司虛心接受，並感謝主管機關的輔導，也賜予學習及修正的機會！我們已針對所有缺失，確實進行改善。未來也將恪守虛擬通貨公會據指導原則內容訂定之業者自律規範及所有相關法令。

身為虛擬資產平台的新創公司，我們深知肩負的責任重大，所以更加感謝主關機關在我們成長的過程中讓法規輔導迅速明確化，使我們從制度面上更完善、專業。

另特說明此次處分不影響任何客戶權益。

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本文授權轉載自：Web3+

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