金管會再次開鍘!四大VASP業者裁罰累積逾550萬,違規事項有哪些?
金管會再次開鍘!四大VASP業者裁罰累積逾550萬,違規事項有哪些?
2024.11.29 | 區塊鏈
發生什麼事?
  • 台灣金管會於2023年對虛擬資產服務提供業者(VASP)加強檢查,並在2024年11月25日公告,對現代財富科技有限公司(MaiCoin)與幣託科技股份有限公司各裁罰150萬新台幣。
  • 主要原因包括未完善客戶審查、交易監控不足及異常交易應對不當,顯示兩家公司在洗錢防制法(AML)與打擊資助恐怖主義(CFT)上有所缺失。
MaiCoin、幣託交易所違反洗錢防制法,遭金管會裁罰150萬元

隨著虛擬貨幣市場的快速發展,全球監管機構對於洗錢防制與打擊資恐的要求日益嚴苛,台灣也不例外。

金管會於2023年12月針對國內虛擬資產服務提供商(VASP)展開專案檢查,發現多家業者在內部控管與法規遵循上有所缺失,包括未落實客戶審查、交易監控不足等問題。

MaiCoin違規事實

  1. 未依規定辦理客戶審查及強化客戶審查措施。
  2. 未依規定將金管會所揭示之可疑交易態樣納入監控、交易監控態樣未具有效性、未因應客戶之洗錢風險等級訂定不同交易監控門檻值。
  3. 未能確實記錄客戶之交易情形。
  4. 對交易異常之客戶,有逕予註銷其註冊資格,未對其交易予以調查並評估是否申報可疑交易報告、未於規定期限內向法務部調查局申報可疑交易報告。

金管會依據《洗錢防制法》第5條第2項、第7條第5項、第8條第4項及第10條第5項規定,處現代財富新臺幣150萬元罰鍰。

幣託違規事實

  1. 對客戶審查措施有未確實瞭解客戶與公司建立業務關係之目的及性質、未確實瞭解高風險客戶之財富來源及未確實辨認法人客戶之實質受益人等情事。
  2. 對交易之持續監控有未詳細檢視客戶所進行之交易是否與客戶及其業務、風險相符,並於必要時瞭解其資金來源等情事。
  3. 對紀錄之保存有未能確實記錄客戶交易資料等情事。
  4. 對疑似洗錢或資恐交易處理,有符合公司所定可疑交易態樣,惟未觸發警示且未進行調查等情事。

金管會依據《洗錢防制法》第5條第2項、第7條第5項、第8條第4項及第10條第5項規定,處幣託公司新臺幣150萬元罰鍰。

截至目前,金管會已對台灣四家VASP業者開出罰單,累積罰款金額突破550萬新台幣,顯示出金融監管對洗錢防制的高度重視。

  • 王牌數位152萬元
  • 現代財富150萬元
  • 幣託150萬元
  • 幣錸102萬元

這些業者過去在國際與本地法規未明確的背景下,未能建立足夠的內控措施,導致現今檢查結果無法符合標準。

隨著台灣即將於2024年12月1日啟動VASP登記制,未來業者將需重新審核並達到更嚴格的合規標準,對業者而言是一大挑戰,同時也是提升產業透明度與穩定性的契機。

MaiCoin與幣託的回應:強化內控、自我要求

在金管會官網公告後,MaiCoin與幣託分別發布聲明,承諾立即改善內控機制。

MaiCoin表示將以更高標準進行自我要求,並落實用戶資產保護原則;幣託則成立專案團隊,加強內部稽核與教育訓練,提升全員的合規意識。

此外,幣託也表示將分享合規經驗,與其他業者合作創造更安全透明的投資環境。

延伸閱讀:金管會宣布交易所「登記制」12/1上路!什麼是登記制?對業者有哪些影響?
比特幣狂漲,哪些幣也超有潛力? 外媒盤點5大新興「潛力幣」,優勢一次看

本文授權轉載自:Web3+

往下滑看下一篇文章
邁達特的人才經營戰略!攜手「有福企」,打造個人化福利新體驗
邁達特的人才經營戰略!攜手「有福企」,打造個人化福利新體驗

走進邁達特的辦公室,最熱鬧的不是茶水間,而是 LINE 群組裡的「福利話題」。有人分享如何用點數換到電子票券,有人則教同事在電商平台搭配福利點數折抵,精打細算換來小確幸。對人資長楊碩祐來說,這樣的畫面格外珍貴,因為在他剛接手的那幾年,如何精準投放福利資源是重要的課題之一。

當時,邁達特正面臨跟同業一樣高達2成的離職率。高薪或許能吸引人,卻不一定能留住人,如何改善流動率,已成為企業的當務之急。「薪資能解決短期問題,但要讓人留下,必須讓員工在組織裡克服挑戰、獲得成就與實現價值。」他回憶。也因此,邁達特開始思考:如何讓「福利」不再只是行政支出,更成為穩固人才的關鍵?

永續人才經營,不只是花錢

楊碩祐的第一步,是回到員工需求本身。邁達特自 2022 年起,將員工滿意度調查頻率拉高到每半年一次,以即時掌握心聲。疫情趨緩後,公司除了宣布可彈性上/下班之外,如有特殊需求也可向主管提出居家工作的申請,讓每個人保有調整空間;當時從員工滿意度調查中發現,過去被視為亮點的零食飲料吧,只排到第 10 名;前幾名則是偏向彈性化的管理,如居家辦公和彈性上下班等。

「當福利能回應真實需求,滿意度可達 8 成;若與員工期待落差過大,則可能僅有 4 成。」楊碩祐說,這讓他確信,與其把資源花在公司自認重要的福利上,不如傾聽員工真正想要什麼,把錢花在刀口上、福利給得精準,才能成為長期的人才經營策略。

邁達特
邁達特人資長楊碩祐
圖/ 經理人

有福企一站整合福利,滿足員工多元彈性需求

如何讓福利走進日常?楊碩祐找到的答案是數位化。幾個月前,邁達特導入神坊資訊的「有福企®」數位平台——專為 HR 及福委打造的數位福利管理工具,讓員工能自主選擇福利,也讓行政流程大幅簡化。

「第一眼看到平台時,我就很喜歡它的 UI/UX 設計,清楚易懂又好上手。」楊碩祐回憶。以往福利公告、點數發放、特約簽約、活動管理分散在不同流程,耗費大量人力,也不易協作,如今透過有福企一站式平台即可完成。「福利是需要重複宣導的。」楊碩祐還記得,為了讓同仁理解平台價值,他特地花了一個週末做簡報,親自向全體員工示範說明。結果,導入初期就有9成以上員工完成開通登入。

為了讓員工福利更精準滿足個人化需求、提升使用彈性,邁達特將企業福利的固定預算轉換成「小樹點(生活)」(註1) ,透過平台發放數位福利點數,讓員工能依需求兌換折抵票券、宅配商品或旅遊體驗等日常生活消費。不僅能實現員工自選自用,企業也能在員工生日、福委活動、課程進修獎勵等多元時機點發送點數,創造更多與員工互動的機會。

甚至有員工自發性在 LINE 群組分享「點數使用攻略」,顯見認同度高。「現在我能兼顧員工自選福利、提供彈性,同時控制成本,這讓我更容易說服管理團隊,也能回應員工期待。」楊碩祐分享。

神坊資訊營運總監劉容先則補充,平台的核心設計之一在於「分眾」。以往分眾多應用於行銷操作,但員工同樣需要差異化經營:不同年齡層、職能或生活階段,各有不同需求。而邁達特員工結構正好呈現三個世代共融——20、30、40 歲以上各約佔三分之一,差異化經營更顯重要。有福企串連企業、HR、員工與供應商四方角色,整合了多元特約資源、EAP 員工協助與健康促進活動,再結合小樹點生態圈的廣泛通路,讓員工無論是日常娛樂、進修學習,或心理與法律諮詢,都能找到符合需求的選項。HR 不再受限於繁瑣行政流程,可更專注在策略規劃與成效評估,提升部門能見度與角色價值。

她進一步指出,平台也提供「活動」管理功能,讓 HR 及福委能以數位化方式舉辦家庭日、聚餐、健康與團建等各式員工活動,除了活動報名、問卷調查及員工簽到,也能透過平台發放點數獎勵,將繁瑣的紙本流程在線上一條龍完成,不僅讓 HR 節省時間,當活動體驗更流暢,員工參與意願也自然提升。

「HR 常常缺乏 IT 支援,有福企就是專為人資打造的數位工具,能持續優化迭代,並提供數據追蹤功能,讓決策更精準。」未來,也計畫推出會議室及按摩等服務預約功能,讓預算有限的中小企業也能輕鬆享受數位化帶來的效率與便利。

善用有福企,邁達特讓福利成為留才戰略

基於對數據與科學化人才經營的重視,邁達特進一步落實福利數位化。透過每半年一次的員工滿意度調查與同業數據比較,公司能更精準地掌握員工偏好,再搭配三十多項軟硬體福利調查,讓決策從感覺走向可驗證,進而推動政策宣傳與資源分配。

楊碩祐指出,邁達特以數位工具優化「選、用、育、留」四大流程,從求職、入職到職涯發展與日常照顧,HR 在每個環節都扮演要角,建構完善的「數位人才旅程」;其中,有福企更是「留才」關鍵,因為福利經營不再是附加價值,而是直接影響組織韌性與文化的核心環節。

「借用外部平台資源、交給專業,比起自己開發更有效率。有福企最大的價值,是幫助企業留才,並透過平台傳遞企業的正向福利文化。」楊碩祐說。甫獲 2025 年「亞洲最佳企業雇主獎」的邁達特,之所以能脫穎而出,不僅在於持續深耕人才經營,也來自善用外部資源,如導入「有福企®」後,將預算轉化為彈性點數,滿足跨世代需求,讓福利從「成本支出」提升為「策略資源」。

邁達特
邁達特屢獲雇主品牌獎項肯定,展現長期以人為本的人才經營承諾
圖/ 經理人

「這些努力在當初或許不會立刻看到成效,但卻能在同業尚未改善之際,率先走快一步,為未來奠下穩固基礎。」楊碩祐分享,隨著福利策略逐步落地,邁達特的離職率逐年下降,並持續創新低,讓公司更有底氣對外傳遞雇主品牌,也展現了長期重視人才的承諾。

被母公司佳世達點名為「集團軟體先鋒」的邁達特,擁有逾 25 年經驗,代理超過 50 種全球 IT 產品。面對缺工時代,當薪酬只是基本盤,決定新世代工作者是否留任的關鍵,在於能否持續挑戰自我、獲得成就感,並與企業文化建立連結。

因此,邁達特導入「有福企®」,不只是導入一套福利平台,背後更有將福利視為留才之道的策略思維。展望未來,楊碩祐期盼有福企持續開發創新服務,陪伴企業在人資數位化的道路上持續進化。透過與時俱進的平台設計,協助企業落實以人為本的人才經營,奠定組織永續的基礎。

註1:「小樹點」點數系統,分為小樹點 (生活) 與小樹點 (信用卡) 兩種點數類型,本文所述為小樹點 (生活)

[本文由經理人整合行銷部與神坊資訊有福企共同製作]

登入數位時代會員

開啟專屬自己的主題內容,

每日推播重點文章

閱讀會員專屬文章

請先登入數位時代會員

看更多獨享內容

請先登入數位時代會員

開啟收藏文章功能,

請先登入數位時代會員

開啟訂閱文章分類功能,

請先登入數位時代會員

我還不是會員, 註冊去!
追蹤我們
一次搞懂Vibe Coding
© 2025 Business Next Media Corp. All Rights Reserved. 本網站內容未經允許,不得轉載。
106 台北市大安區光復南路102號9樓