金管會再次開鍘!四大VASP業者裁罰累積逾550萬,違規事項有哪些?
金管會再次開鍘!四大VASP業者裁罰累積逾550萬,違規事項有哪些?
2024.11.29 | 區塊鏈
發生什麼事?
  • 台灣金管會於2023年對虛擬資產服務提供業者(VASP)加強檢查,並在2024年11月25日公告,對現代財富科技有限公司(MaiCoin)與幣託科技股份有限公司各裁罰150萬新台幣。
  • 主要原因包括未完善客戶審查、交易監控不足及異常交易應對不當,顯示兩家公司在洗錢防制法(AML)與打擊資助恐怖主義(CFT)上有所缺失。
MaiCoin、幣託交易所違反洗錢防制法,遭金管會裁罰150萬元

隨著虛擬貨幣市場的快速發展,全球監管機構對於洗錢防制與打擊資恐的要求日益嚴苛,台灣也不例外。

金管會於2023年12月針對國內虛擬資產服務提供商(VASP)展開專案檢查,發現多家業者在內部控管與法規遵循上有所缺失,包括未落實客戶審查、交易監控不足等問題。

MaiCoin違規事實

  1. 未依規定辦理客戶審查及強化客戶審查措施。
  2. 未依規定將金管會所揭示之可疑交易態樣納入監控、交易監控態樣未具有效性、未因應客戶之洗錢風險等級訂定不同交易監控門檻值。
  3. 未能確實記錄客戶之交易情形。
  4. 對交易異常之客戶,有逕予註銷其註冊資格,未對其交易予以調查並評估是否申報可疑交易報告、未於規定期限內向法務部調查局申報可疑交易報告。

金管會依據《洗錢防制法》第5條第2項、第7條第5項、第8條第4項及第10條第5項規定,處現代財富新臺幣150萬元罰鍰。

幣託違規事實

  1. 對客戶審查措施有未確實瞭解客戶與公司建立業務關係之目的及性質、未確實瞭解高風險客戶之財富來源及未確實辨認法人客戶之實質受益人等情事。
  2. 對交易之持續監控有未詳細檢視客戶所進行之交易是否與客戶及其業務、風險相符,並於必要時瞭解其資金來源等情事。
  3. 對紀錄之保存有未能確實記錄客戶交易資料等情事。
  4. 對疑似洗錢或資恐交易處理,有符合公司所定可疑交易態樣,惟未觸發警示且未進行調查等情事。

金管會依據《洗錢防制法》第5條第2項、第7條第5項、第8條第4項及第10條第5項規定,處幣託公司新臺幣150萬元罰鍰。

截至目前,金管會已對台灣四家VASP業者開出罰單,累積罰款金額突破550萬新台幣,顯示出金融監管對洗錢防制的高度重視。

  • 王牌數位152萬元
  • 現代財富150萬元
  • 幣託150萬元
  • 幣錸102萬元

這些業者過去在國際與本地法規未明確的背景下,未能建立足夠的內控措施,導致現今檢查結果無法符合標準。

隨著台灣即將於2024年12月1日啟動VASP登記制,未來業者將需重新審核並達到更嚴格的合規標準,對業者而言是一大挑戰,同時也是提升產業透明度與穩定性的契機。

MaiCoin與幣託的回應:強化內控、自我要求

在金管會官網公告後,MaiCoin與幣託分別發布聲明,承諾立即改善內控機制。

MaiCoin表示將以更高標準進行自我要求,並落實用戶資產保護原則;幣託則成立專案團隊,加強內部稽核與教育訓練,提升全員的合規意識。

此外,幣託也表示將分享合規經驗,與其他業者合作創造更安全透明的投資環境。

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本文授權轉載自:Web3+

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數聚集團首創「聲量、流量、存量」行銷飛輪,打造企業專屬 AI 成長引擎
數聚集團首創「聲量、流量、存量」行銷飛輪,打造企業專屬 AI 成長引擎

在高度碎片化的年代,企業行銷,不該是短跑,而是一場需要團隊默契的接力賽。

從社群平台、通訊軟體、搜尋引擎,再到網紅、短影音等,消費者與品牌的接觸點愈來愈碎片化。為了追求更好的行銷成效,企業陸續導入口碑行銷、廣告投放、會員經營等不同策略,並搭配各式各樣的 MarTech 工具,希望精準掌握每一次與消費者互動的機會。

然而,這些行銷策略就如同接力賽的跑者,雖然每一棒都努力衝刺,卻常常無法將成果順利交給下一棒,口碑、廣告與會員經營往往分屬不同負責人、使用不同平台,不僅數據散落在不同系統、跨部門協作成本高昂,一旦負責人員異動,累積多年的實戰經驗也容易隨之流失,使企業難以將每一次投入轉化為長期成長動能。

擁有 20 年行銷實戰經驗的數聚集團創辦人張元溢(Mars),看見許多企業投入愈來愈多工具與預算,卻始終無法累積真正的成長資產。他直言:「工具越多,不表示結果越好。」真正的競爭力,在於建立一套能整合數據、沉澱經驗並持續優化的成長機制,讓每一次行銷投入都成為下一次決策的養分,形成能不斷學習、自我進化的成長閉環。

基於這樣的理念,他整合旗下 Reddoor 紅門互動、Justar 數聚國際與 INLY 影領三大品牌,成立「數聚集團」,並提出全台首創的「聲量、流量、存量」行銷飛輪,串聯品牌曝光、流量轉換與會員經營三大階段。並整合第一方、第二方、第三方數據與生成式 AI,協助企業打造能自主學習、持續優化的 AI 成長引擎,讓品牌成長不再仰賴一次次重新開始,而是形成能持續累積價值的商業飛輪。

#2數聚集團首創「聲量、流量、存量」行銷飛輪,打造企業專屬 AI 成長引擎
數聚集團創辦人 張元溢
圖/ 數位時代

從聲量、流量到存量,打造會持續成長的品牌飛輪

達摩媒體暨影領國際執行長林合政(Adam)指出,企業在不同成長階段都有明確的經營目標,例如建立品牌聲量、透過廣告帶動流量,或深化會員經營、提升顧客價值。然而,任何一項策略都不可能無限放大成效,當成長逐漸趨於飽和,就需要下一個階段接力,才能持續創造新的成長動能。

林合政表示,真正重要的,不是哪一個環節最成功,而是每一個環節都能為下一個階段創造價值。 當品牌聲量帶動流量、流量沉澱為會員資產,再透過會員口碑與數據反哺品牌影響力,便能形成持續運轉的品牌飛輪,而不是依賴一次次的廣告投入。

#3 數聚集團首創「聲量、流量、存量」行銷飛輪,打造企業專屬 AI 成長引擎
達摩媒體暨影領國際執行長 林合政
圖/ 數位時代

數聚集團品牌長蔡雅藍(Blue)進一步拆解品牌飛輪的運作架構。第一步,由 INLY AI 網紅媒合平台快速媒合適合的創作者,以內容建立品牌信任與市場討論度,為品牌累積第一波成長動能。

#4 數聚集團首創「聲量、流量、存量」行銷飛輪,打造企業專屬 AI 成長引擎
數聚集團品牌長 蔡雅藍
圖/ 數位時代

接著,由 Justar 數聚國際接力擴大市場觸及,透過數位廣告、線下媒體與多元渠道整合,精準接觸潛在受眾,將品牌關注轉化為實際流量與訂單。

當新客成功導入後,再由 Reddoor 紅門互動透過會員經營、數據分析與自動化行銷,提升顧客黏著度、回購率與終身價值,將一次性的流量沉澱為可持續經營的品牌資產。

最後,再透過 MGM(Member Get Member)會員推薦機制,讓忠誠會員主動分享使用體驗、推薦親友,進一步帶動品牌討論與新客加入,形成「聲量 → 流量 → 存量 → 聲量」持續循環的品牌飛輪。
張元溢表示,這套飛輪並非一開始就規劃好的商業模式,而是數聚集團二十多年來陪伴品牌成長、持續驗證與優化後逐步發展出的成果。

「我們最早做的是廣告,後來客戶開始需要口碑;當口碑做好了,又開始思考如何留下會員、提升回購。」他回憶,團隊每一次拓展服務,都不是為了增加產品線,而是在陪伴客戶成長的過程中,看見下一個真正需要解決的問題,也因此逐步收斂出如今的「聲量、流量、存量」品牌飛輪。

從 Data Lake 到 Vibe Marketing,AI 開始接手整個行銷流程

飛輪要能持續運轉,關鍵不只是串聯聲量、流量與存量,更在於每個階段產生的數據能否真正累積。為此,數聚集團打造 Data Lake(數據中台),整合會員、廣告等第一方數據,並串接第二方、第三方資料,將原本分散於不同系統的資訊,匯聚成企業專屬的數據底座。

「現在大家都在談第一方數據,但企業真正缺的,其實是把不同來源的數據整合起來。」張元溢表示,除了企業自身累積的會員資料,數聚集團也串接發票數據、線下渠道等外部資訊,協助品牌從更完整的消費旅程理解市場,而不是只看見自己的會員輪廓。

當數據基礎建立完成後,AI 才真正開始發揮價值。過去,AI 多半停留在生成文案、圖片等單點應用;如今,數聚集團希望讓 AI 直接參與整個行銷流程。品牌只需提供活動網址(URL)、預算與行銷目標,AI 即可根據品牌歷史數據與過往成效,自動完成創作者媒合、媒體投放與策略配置,並在執行過程中持續學習與優化。

蔡雅藍表示,這也是數聚集團提出 Vibe Marketing 的核心概念。「就像 Vibe Coding 讓開發者透過自然語言完成程式開發,Vibe Marketing 則希望讓企業只需描述商業目標,AI 就能完成大部分的行銷規劃與執行。」她認為,AI 的角色不只是生成內容,而是逐步接手重複且仰賴經驗的工作,讓行銷人員能將更多時間投入品牌策略、產品創新與顧客經營。

林合政補充,真正的競爭優勢,不是使用同一套 AI 模型,而是企業是否擁有屬於自己的數據與經驗資產。當品牌知識、行銷策略與營運經驗,都能透過 Data Lake 持續沉澱並回饋 AI,每一次決策都將成為下一次成長的基礎,形成企業專屬的 AI 成長引擎。

展望未來,張元溢表示,數聚集團將持續整合 AI、Data Lake 與生態系夥伴資源,將這套品牌成長模式從線上延伸至線下,並逐步拓展海外市場。他認為,當品牌能讓每一次聲量、每一筆流量、每一位會員都成為下一次成長的起點,AI 才真正從工具,進化為企業的成長引擎。

為了進一步分享這套方法論與最新產品布局,數聚集團將於 8 月 12 日舉辦「數聚・領航 2026 產品發表會」,首度完整公開以 AI 為核心的品牌成長飛輪,並攜手聯合線上、傑思・愛德威、SHOPLINE 等合作夥伴,從媒體、代理商到電商生態,共同探討 AI 時代品牌經營的新策略與成長機會。活動將於 8 月 12 日(三)14:00–16:30 舉行,品牌可透過報名頁(https://reurl.cc/KEAYOe)報名參與。

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