【觀點】別讓AI黑客松變「黑洞」!搞懂這4大心法,讓AI專案有效落地
【觀點】別讓AI黑客松變「黑洞」!搞懂這4大心法,讓AI專案有效落地

自生成式AI模型變得成功以來,我們大約2年半前開始積極進行幾項工作。首先,我們開發能夠幫助客戶的工具和產品。其次,我們進行了許多內部嘗試,目的是讓員工,尤其是非技術背景的員工,能運用AI來提高生產力和效率。

通常當我們構思一個新產品或專案時,我們會從黑客松(Hackathon)開始。也就是說,我們會將不同部門的員工聚集,從產品經理、專業服務部門,再到研發部門,共同合作,在短短1周內完成1個原型。在這個階段,我們會找到關鍵人員,讓他們告訴我們想解決的問題及他們需要的數據。

然而,經過多次黑客松後,我發現有些專案最終能成功、廣泛部署給客戶或內部使用,產生實質價值;但也有專案幾乎沒後續發展,以失敗告終。這讓我開始思考問題出在哪裡。

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第1個問題是,在黑客松結束後,誰來繼續推動專案,將其發展成一個完整產品並擴展?這個負責人是否是成功關鍵。 最近,微軟又裁員,但多數裁掉的都是專案經理或產品經理。那麼,這是否意味著這些角色是問題所在?或者說,他們無法有效解決問題?從這個理論角度來看,這也許是對的。

因為如果我們要發展1個生成式AI代理人,當這個代理人與客戶或用戶進行對話時,將會產生大量數據。例如,這些對話可能無法真正滿足客戶需求,或產品未達到客戶預期,客戶可能會要求其他功能,或是界面設計不夠友好,讓客戶感到困惑。

如果這些對話和數據能被快速記錄並由AI分析,產品經理的工作將會減少,因為他們不用調查或分析就能即時了解客戶的痛點。同時,AI代理人也能迅速調整應對並解決問題。

從長遠來看,這或許會使得產品經理的工作逐漸減少。 但我們觀察後發現,產品經理對市場的宏觀定位政策仍非常重要,加上如果能快速利用AI進行分析和調整,說服團隊成員同步調整方向,也同樣至關重要。 但即使擁有優秀的產品經理,這也不保證專案的高採納率。

收斂宏大願景,4項變因決定成敗

那麼,還有哪些關鍵因素能決定專案的成功或失敗呢?

一、數據:我們發現數據質量極為重要。 若沒有穩定、乾淨且結構化的數據作基礎,例如將數據轉換為標準化的模型上下文協定(Model Context Protocol,MCP)服務,生成式AI難以達到良好效果。同時,數據的隱私規範也須優先解決,因為如果這些問題未妥善處理,將面臨數據外洩或用戶困境等挑戰。

二、投資回報率(ROI): 曾經,我們推出一個專案,列出了所需成本,包括GPU、Token大小和預算。結果上線前,我們IT副總裁發信問我:「這裡的商業模式是什麼?投資回報率是多少?預算從哪裡來?」經過一番忙碌後,我們提供了一個回覆,連我自己都不滿意。

但這讓我意識到每次啟動AI專案時,我們都需要清楚傳達專案的價值,無論是節省成本、提高效率、增加收益,還是提升客戶滿意度。只有有明確的成本效益分析,專案才有可能成功。否則,這將成為浪費時間和金錢的行為。

三、宏大願景與聚焦小範圍的策略: 在我們公司裡,擁有許多優秀的工程師。當他們看到生成式AI的無限潛力時,往往希望打造一個偉大的平台,讓更多人使用,發揮更大的價值。然而,我們發現這樣的平台通常難以成功,因為它們設計得過於通用,無法真正解決每個使用者的具體問題,結果用戶的採納率反而較低。

相反地,另一個團隊的成功經驗告訴我們, 從一開始就明確鎖定使用案例和服務對象,可提升專案成功率。 像是專注於解決業務中的緊迫問題,如幫銷售人員提高客戶轉化率,或提供更精確的數據分析。這些問題雖複雜,但如果團隊從小範圍的試點開始優化,並設立可實現的目標,當規模擴展到整個銷售團隊時,成功率將大大提高。

** 四、員工AI素養與不斷進步的學習能力:** 無論進行任何專案,最重要的因素始終是人。我們發現,成功的專案團隊成員通常有強烈的求知欲,且能不斷提升自己。由於生成式AI過去2年取得飛速的發展,以2023年為例,當時最熱門的職位是提示工程師(prompt engineer)。然而,隨著大型語言模型的迅速演進和推理能力的提升,這已經成為每位員工應該具備的基本技能。

因此,確保員工掌握、理解這些技術並持續學習,對專案的成功至關重要。尤其對非技術背景的員工,我們需要提供相應的AI素養培訓,讓他們能在自己的專業領域中運用AI創造價值,這才是確保專案成功的關鍵。許多企業高層雖有意實施AI,但並不完全理解所需的資源與努力,因此這篇自我反思的文章或許能解釋一些迷思。

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責任編輯:蘇柔瑋

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奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP
奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP

元大證券「投資先生 APP」獲第18屆金彝獎肯定,不僅成為市場公認的創新典範,也象徵元大證券已將數位服務從工具升級為支撐「投資人體驗」的數位基礎設施。

在下單APP已成證券業經營「標配」、交易介面越做越像的今天,要在市場上創造競爭力並不容易。 然而,元大證券的投資先生 APP 卻交出一份極具說服力的成績單 ,不僅累計下載突破 560 萬次、月活躍使用者超過 130 萬人,穩坐全台新一代行動下單平台, 在近日剛公佈得獎名單的 「第 18 屆中華民國證券暨期貨金彝獎」中,更一舉奪下「傑出金融創新獎」殊榮

這樣的成績讓人不禁好奇:在人人都有下單APP的時代,它到底如何打造差異化,獲得投資者與評審的肯定?「我們認為,這次得獎的關鍵並不是來自單一功能,而是評審看見了完整而連貫的行動投資體驗」元大證券表示。

投資先生 APP 在2025年全新改版後,成功串起投資旅程的每一個節點,從線上開戶、市場資訊取得、交易下單,到帳務查詢與投後管理,讓使用者可以在單一 APP 裡完成大多數投資決策所需的關鍵流程,減少在不同 APP 之間來回切換的時間與不方便,有更多時間可以去瞭解市場資訊、優化投資組合與投資成效。

從客戶痛點出發的改版藍圖,讓投資旅程更順暢

元大證券指出,投資先生 APP 的改版計畫,源自於團隊多年累積的使用者洞察。 自 2018 年上線以來,元大證券便持續蒐集使用數據與用戶回饋,逐步梳理出投資人在行動投資旅程中常遇到的關鍵痛點。

元大證券
圖/ 元大證券

首先,是過往臨櫃開戶流程繁瑣又花時間。其次,許多投資人同時擁有多項金融資產,每一種資產都有各自對應的 APP,常常要在不同 APP間反覆切換,難以快速掌握整體資產狀況。第三,APP 介面採固定版型,投資人每次都得層層點選才能找到所需資訊,操作體驗難以提升。第四,市場波動快速,但投資人又難以時時刻刻緊盯盤面變化,一個不留意就可能錯過絕佳的進出場時間。最後,在時間有限、資訊繁雜的情況下,許多投資人沒有足夠時間深入研究商品,只能依賴親友建議做決策,投資過程缺乏個人化引導與專業支持。

這些長期困擾投資人的問題,為投資先生 APP 的改版計畫指出了明確方向: 不僅逐一拆解這些痛點,更要串起各個投資節點,打造出一條更順暢的行動投資動線。 正因如此,投資先生 APP 2.0 推出5大創新設計,並依照投資人的實際操作流程,將這些創新整合成更直覺的投資路徑,讓使用者能夠一步接著一步操作,投資流程自然更連貫、順暢。

創新1、一戶五開》讓開戶變快、變簡單、也變更安全

在投資旅程的第一站,元大證券推出「一戶五開」創新服務,整併證券、複委託、財富管理、銀行台幣扣款與外幣扣款5大帳戶的開戶流程,使用者只要一次申請、一次驗證,就可以同步開立這5大帳戶。過程中,亦結合 OCR 與銀行資料共享機制,自動帶入部份資料,讓使用者從原本近 60 個欄位的填寫量,一口氣降低至剩下五分之一,整體開戶時間也縮短至 約 5 分鐘

元大證券強調,「一戶五開」服務不只是把流程變快、為投資者重新定義開戶體驗,更重要的是,同步降低詐騙風險,藉由將身分與資料比對前置化的做法,在開戶端就能攔截高風險樣態的交易,而統一的驗證軌跡也能降低人為錯誤與資料偽造的可能。

創新2、客製化投資首頁》打造個人專屬投資儀表板

完成開戶後,進入日常使用階段,投資先生 APP 推出「客製化投資首頁」的創新設計,以卡片式模組架構,一次整合台股、ETF排行、研究報告、行事曆等16種功能模組,使用者可依照自己的習慣自由增減模組,並透過拖曳方式調整順序,打造個人專屬的投資儀表板 ,讓 APP 不再只是資訊堆疊,而是更貼近每位投資人決策節奏的個人化入口。

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創新3、智能貼標》把個人化體驗從介面設計升級到內容推薦

在個人化體驗上,投資先生 APP 不只提供客製化投資首頁,還進一步導入「智能貼標」機制,讓個人化服務從介面配置走向內容推薦。元大證券透過數據分析 自動辨識用戶的投資屬性並建立標籤 ,據此進行個人化訊息推播,提升內容相關性與觸及率。

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圖/ 元大證券

這項設計的價值在於,它能隨著投資人所在的投資階段動態調整內容,不論是新手需要基礎知識,或是進階投資人關注市場機會,都能收到更對時、對題的資訊。

創新4、智能條件單》不必盯盤也能照策略走

當投資人準備進場時,投資先生 APP 的「智能條件單」便成為策略執行的重要助力。此功能同時支援台股、美股與期貨交易,讓投資人透過自動化條件設定,提高策略落地率並強化風險控管。

目前智能條件單共提供六大應用情境,並支援長達 90 天監控,滿足不同類型投資人的需求,也獲得許多投資人高度肯定。以台股為例,智能條件單至今已累積逾 10 萬名使用者、創造超過新台幣 700 億元的成交金額,顯示 自動化策略工具 已成為越來越多投資人的日常操作利器。

創新5、元大集團資產總覽》14 類資產一次看清

最後,在投資後的資產管理階段,投資先生 APP 運用集團身分識別標準化機制,打造更完整的資產全貌檢視能力,讓投資人能在單一介面一次 總覽多元金融商品

元大證券串接元大金控集團內各子公司共 14 類資產,免去過往跨 APP查詢資訊的麻煩,使用者僅需完成一次身分驗證,即可跨平台查詢證券、銀行、期貨、投信與人壽的資產,至今已寫下每月使用人次逾 2 萬次的好成績。

元大證券
圖/ 元大證券

展望未來,元大證券將持續以「投資體驗先行」作為產品迭代的核心原則,讓既有的服務主軸走得更穩定、更順暢,也更貼近日常使用情境。同時也會持續關注新興技術的發展,於技術成熟且風險可控的前提下謹慎引進,讓數位服務真正成為投資旅程中的穩健助力。

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