老闆都有AI焦慮症?企業AI轉型常撞牆,精誠破解迷思:3種情境最適合AI
老闆都有AI焦慮症?企業AI轉型常撞牆,精誠破解迷思:3種情境最適合AI

「2024下半年,隨便在網路上搜尋各種論壇,只要有關Data(數據)的論壇,全部都會加上AI;反過來,AI的論壇也會加上Data。知道為什麼嗎?因為(AI+Data)事情一定會在2025年爆發!」

台灣資訊服務產業龍頭、服務超過4萬家客戶的精誠集團,在1月16日舉辦「2025 SYSTEX Solution Day」活動,數據服務首席顧問于正之在講座開門見山,點明企業端要擴大AI應用,就必須強化「數據力」。

「這個叫做AI焦慮症!」于正之觀察,企業老闆既想快速使用AI,卻又不懂得怎麼做,因此感到恐慌,而精誠接觸的企業客戶在向AI轉型時,都會遇到類似的關卡:無法將歷史和即時數據結合後,推進到機器學習,遑論進一步讓AI代理自主決策。數據很重要,沒有企業不知道,「但是,大部分企業的時間都花在這裡,卻無法突破。」

企業導入AI實戰的魔王關卡:「數據困境」與「應用迷思」

讓數據結合AI,或者換個方式說,讓「數據可以被AI所用」,這道魔王關卡究竟長怎樣?

于正之指出,關鍵在於企業內部數據並沒有為導入AI做好準備,時常會遇到3個「數據困境」,分別是數據規模不夠、多樣性不夠、訓練量不夠,尤其是數據經常被綁定在終端設備,或者既有的管理系統裡面,不容易靈活取用。

精誠國際業務發展部副總經理林宗瀛舉例,真正有價值的企業數據,會散落在CRM(顧客關係管理系統)、ERP(企業資源規劃)、供應鏈、物聯網監控等不同的系統與部門之間,「這個才是對企業營收會有影響力的數據,這些數據現在有多少企業知道怎麼把它跟LLM(大型語言模型)或是跟AI對接起來用?很少、非常少。」

林宗瀛進一步表示,企業對AI的認知往往存在迷思,所認為的AI很多不是關鍵任務的應用,「很多企業的AI專案,都只停留在客服。有大老闆跟我講,他認為這些AI都是小打小鬧。」

另一個企業常見的AI應用迷思,則是認為LLM能直接落地應用、預測使用者行為,「預測這件事情LLM本身做不到。是LLM查詢或回應數據的時候,產生出來的結果。」林宗瀛說明,無論AI預測或是AI代理,都需要匯入數據,同時仰賴周邊的API(應用程式介面)對接其他的系統才能達成,並不是單純導入模型而已。

不論是數據困境或是應用迷思,都證明了企業想要AI,就要先「調理體質」做好準備。

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企業AI落地的「關鍵一步」和「3種情境」

最重要的一步準備,就是要讓AI看懂你的數據。

要發揮LLM的最大效能,林宗瀛認為企業必須將業務、商務、財務等重要資料,轉換成AI看得懂的知識結構,「做了這件事之後呢,LLM會變得非常準,」他表示,用好LLM可以從統計、分析、比較等層面,進行許多高端的進階應用,「不只是拿來聊天而已,它其實能幫你做決策,可以給你一些Insight(洞察)。」

而適合AI判讀的資料結構包含向量(Vector)與語意結構知識層(Graph),前者是將Word、PDF等格式文件轉換成向量,讓AI能夠理解文字內容;後者則是將結構化的資料,例如企業的CRM、ERP等數據,轉換成具有語意關係的知識圖譜,讓AI能理解數據背後的商業邏輯與關聯。

林宗瀛表示,Vector形式的RAG(檢索增強生成)已經相當普及,但其生成的答案不夠精準,且缺乏對企業內部資料的理解。 最理想的作法是混合Vector和Graph型態,讓AI能夠直接讀取知識層,並基於這些知識做出決策

當內部數據完備,林宗瀛也提供企業3個適合導入AI的情境:

第一,是需要經常查詢與調用大量企業內部數據的任務,像是財務、商務、採購或稽核等。

第二,重複性高且產出價值低的工作,可以透過AI自動化流程替代,讓人力資源發揮更大效益。

第三,依賴性高的工作也能由AI輔助,舉例來說,需要透過IT或其他部門同仁協助提供資料才能處理的工作。

最後,林宗瀛提醒企業在導入AI時,首先要確認AI的準確性、是否存在幻覺,也要確保AI能跟上商務、財務和供應鏈等即時更新,而數據的隱私與安全性同樣不能忽視。

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關鍵字: #AI #數位轉型
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數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?
數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?

2019年金融監理機關正式將雲端納入委外規範後,揭示金融業上雲時代來臨,國泰金控數數發中心成立雲端策略發展部,負責擬定集團上雲策略,並於2020年正式啟動7年集團雲端轉型計畫;在多數金融機構仍停留在單點遷移或IT現代化的現下,國泰金融集團在 2025 年即完成 100 套系統上雲,更將雲端轉型階段從 Cloud Ready、Cloud Adoption 推向 Cloud First,成為數據與人工智慧應用的關鍵引擎。

國泰金控資訊長|吳建興 James Wu
圖/ 數位時代

「百套系統上雲不僅僅是數字,更是讓國泰從『 IT 進化業務』邁向『 IT 驅動成長』的關鍵轉折。」國泰金控雲端策略發展部協理顏勝豪表示,上雲帶來的效益十分顯著,包括提升資源可用性與營運敏捷度、減輕 IT 維運負擔;同時,雲端業者多具備零碳排或綠能機房機制,亦有助於企業朝向 ESG 永續營運邁進。「金融上雲不是單純的現代化基礎設施或者是升級技術,而是為了換取速度與可靠度,讓集團可以加速創新腳步、彈性調配資源,以及培育所需人才與技能,為未來做最佳準備。」
為讓集團員工、金融同業以及有志上雲的夥伴可以進一步探討雲端轉型的各種可能,國泰金控舉辦雲端轉型成果發表會,會中除有集團子公司分享最新成果,三大公有雲平台業者也從不同技術視角共同探討在合規、資安與 AI 應用的可能。

七年、三階段,國泰金融集團將雲端內化為營運流程與創新引擎

國泰金控科技長|姚旭杰 Marcus Ya
圖/ 數位時代

為什麼國泰可以領先市場完成雲端轉型、數據與 AI 賦能業務?

顏勝豪認為,雲端轉型的起點不是直接遷移系統,而是從四個面向打底:應用系統盤點評估、雲端架構設計、雲端遷移藍圖規劃,以及組織治理框架建立,而這也是 Cloud Ready 階段最重要的事情。
「不同子公司有不同商業模式與節奏,若沒有共同語言與平台底座,上雲很容易各自為政。」顏勝豪表示,為讓所有員工可以齊步前行,國泰以雲端遷移方法論 Cathay 6R(註1)作為共同語言、用平台作為共同底座,讓轉型不只是技術選擇,而是集團行動。
完成單一系統的雲端遷移後,便進入 Cloud Adoption 階段。在這個階段中,要透過大規模遷移建立更成熟的上雲標準作業流程(SOP),透過 FinOps 機制控管與優化雲端營運成本,以及透過自動化與治理模型確認多雲環境與安全與維運穩定性,目標是將雲端內化為組織日常運營的一部分,進而邁向 Cloud First 階段:在合規前提下,新專案與系統升級預設在雲端環境開發,並善用雲原生優勢加速新產品功能開發速度。
「集團雲端策略只有一個核心原則:讓雲成為 AI 時代的成長引擎,而不是單純的基礎設施。」關於國泰的未來雲端布局,顏勝豪如是總結。

國泰金控 雲端策略發展部 協理|顏勝豪 Otto Yen
圖/ 數位時代

以雲端為 AI 資源引擎、發揮數據燃料價值,實現 AI 賦能業務應用

國泰不僅在2025年完成集團百套系統上雲,也啟動數據上雲計畫並為 GenAI 奠定基礎建設。
例如國泰金控實現數據上雲,打造資料湖倉與 GAIA 生態系統架構為 AI 賦能業務做準備:成立國泰風險聯防中心(CRC)攜手集團洗防人員強化風險控管與金融犯罪因應能力;釋出國泰員工 AI 助手–Agia–Beta
版,提供差勤、福利與權益、技術支援、職務職能與集團其他資訊等五大類別管理辦法等查詢服務;此外,亦推出集團數據共享平台、集團法規知識庫、 AI 評測中心等服務,更好發揮 Cloud First 與 AI 賦能業務應用的價值。
雲端是 AI 時代的關鍵底座、數據則是 AI 的燃料。顏勝豪指出,發展AI需要龐大的 GPU 算力,若自建 GPU 機房,不僅硬體設備昂貴、折舊速度快,光是散熱系統一年就高達兩、三千萬元的成本,若採取雲端資源,可以隨啟隨用,同時,大幅降低試錯成本。「當雲端打好基礎、AI成為能力模組,銀行、人壽、產險與證券的創新不再是單點突破,而是放大集團級綜效。」

國泰以 Cloud First + AI 持續領先市場、形塑未來樣貌

「雲端可以優化算力成本,資料則決定 AI 應用上限。」顏勝豪解釋,在 AI 新世代,AI 模型定調能力「下限」,集團子公司掌握的「獨特資料」則決定應用的「上限」,考量雲端有許多好用 AI 服務,唯有資料上雲才能發揮數據價值、用 AI 賦能集團各子公司業務。
例如國泰世華銀行將採取多公有雲策略,打造雲端智慧生態圈,並以現代化雲原生技術拓展應用場景;同時,運用 AI 與資料分析優化客戶服務體驗,並藉由跨雲整合機制支援多元業務模式,以充分發揮上雲效益。至於國泰產險,不僅在兩年半內完成13套核心系統上雲、優化營運流程,如以 Serverless 架構打造百萬級效果、萬元成本的短網址系統等,讓雲端成為產險驅動長期成長的核心引擎與標準配備。

國泰人壽則是透過雲端與 AI 滿足不同客戶需求,如以 AI Search 精準呈現關鍵字搜尋結果,讓客戶可以精準且快速的查找所需資料、大幅優化官網體驗與滿意度。至於國泰證券則是於2026年初推出「庫存管家」服務,以客戶持股為核心,應用 AI 技術打造個人化推播服務,協助投資人更有效率地掌握庫存狀況,提供更即時、系統化的投資管理體驗。
總的來說,國泰金控在集團的雲端轉型不僅是技術升級,更是思維革新,從百套系統上雲進展到 Cloud First 階段,可以預期在雲地基礎下,國泰將進一步引領 AI 時代變革,持續提升營運韌性與放大創新價值。

註1:Cathay 6R 國泰設計 Cathay 6R 雲端遷移方法論,將系統遷移方式依據上雲模式、系統開發成本分為 Rehost 、Replatform、Refactor、Rewrite、Replace 和 Retain 共6種遷移架構,並能對應到 IaaS、PaaS、SaaS 三種不同上雲模式。

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