在瞬息萬變的投資市場中，投資人每天面臨著海量的財經資訊，從企業財報到市場新聞，光是要消化這些資料就耗費巨大的時間與精力。
不過，隨著AI新創公司Perplexity推出財經分析功能 Perplexity Finance，這個問題也有了它的解決方案。Perplexity Finance透過 AI 本身強大的搜尋和摘要能力，能幫助用戶高效、精確地解讀財報和掌握投資市場動態，讓複雜的企業財務資訊不再是高不可攀的門檻。
下面整理 Perplexity Finance 的核心特色與具體用法，趕快將這個好用工具學起來！
Perplexity Finance是什麼？？它有哪些特色？
深度整合 SEC/EDGAR 文件分析
這是 Perplexity Finance 最關鍵的優勢之一。平台提供直接存取 SEC（美國證券交易委員會）文件的功能，讓所有投資者能理解複雜的企業財務、戰略計畫和風險信息。更重要的是，每個答案都附帶來源引用，方便用戶核實資訊的準確性。
即時股票數據
平台提供即時股票價格、交易歷史記錄和完整的財務報表數據，用戶可以輕鬆查詢特定公司數據。此外，它還具備多維度財務分析工具：
- 牛市與熊市觀點分析： 自動合成對公司面臨重大議題的樂觀和悲觀看法，幫助理解不同視角。
- 關鍵議題洞察：快速了解公司的財務前景。
- 財務報表自動洞察：每個公司的財務部分都包含自動化洞察。
- 價格走勢時間軸：顯示近期價格變動和推動因素的時間軸。
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免費用戶可以用Perplexity Finance嗎？
經過《數位時代》實際測試，目前使用免費帳號是可以進入Perplexity Finance頁面並使用相關功能的。
Perplexity Finance如何打開？入口在哪？
想要打開Perplexity Finance的頁面，有以下3個方式：
（一）直接進入首頁
最直接的方式，便是直接進入 Perplexity Finance 首頁。
（二）透過主介面搜尋
在 Perplexity 的對話搜尋框中輸入「finance」，系統會顯示快速進入 Perplexity Finance 首頁的快捷方式。
（三）從工具列表進入
在最左側的工具列表，有一個 Finance 的圖標，點擊便能直接進入 Perplexity Fianance 的主頁。
Perplexity Finance介面介紹、用法整理
進入 Perplexity Finance 頁面後，最先看到的是頂部的五個核心標籤，分別對應不同的市場情報和功能：
頂部5大標籤功能介紹
US Market（美股市場）主要展示美國市場的實時數據，包含 S&P Futures、NASDAQ Futures、Dow Futures、VIX 等即時行情與走勢圖，顯示最新點數與漲跌幅。目前 Perplexity Finance 僅提供美股市場和印度股市兩種選項。
下方的Market Summary（市場摘要）為 Perplexity 自動生成的市場分析，透過三行文字摘要最近美股市場表現，提供快速新聞解讀。頁面最下方還能查看 Perplexity 引用新聞來源，方便查證。
Crypto（加密貨幣）標籤可以快速查看加密貨幣市場動向，下方的 leaderboard（排行榜）功能，是用來展示主要加密貨幣的交易狀況和市場表現，幫助投資者和分析師快速查看目前哪種加密貨幣最活躍、漲跌最大等資訊。
Earnings（財報）標籤主要用來追蹤上市公司的財務報告資訊，打開 Earnings 頁面的第一眼，會看到一排日曆，每個日期下方的數字，表示著該日發布財報的公司數量。每家發布財報的公司下方都會出現一段經過精心提煉的文字說明，包含最關鍵的數據點和市場含義。
以 台積電（TSMC）為例，系統自動生成的摘要是：
TSMC Q3 2025 revenue rose 10.1% sequentially to $33.1B, driven by strong AI and leading-edge technology demand. Q4 revenue is guided at $32.2–$33.4B, with gross margin 59–61%. Full-year 2025 revenue expected to grow ~35% YoY. CapEx for 2025 set at $40–$42B, mainly for advanced technologies.
這段摘要在不到 50 個詞的篇幅內，涵蓋了季度表現、成長驅動力、未來預期與資本配置，意味著讀者只需要不到 1 分鐘便能快速理解財報的核心內容。
在Screener（篩選器）這個分頁裡，直接用中文或英文描述你想要的條件，系統會自動幫你篩選出符合條件的股票。例如，我們在空白處輸入「美國大型科技股，今年表現最好的有哪些？」，系統便會幫忙整理出一個清單，還可直接點選公司代號查看其財務數據細節。
至於Politicians（政治人物）這項功能，主要用來追蹤美國國會、參眾議員和政要的持股及交易情況，畫面頂端可以直接輸入政要姓名，快速找到指定議員近來的股票、ETF等財務交易紀錄。不過，這項功能目前仍處於Beta測試版，仍待官方持續優化。
個股深入分析功能
除了主要的5個分頁，Perplexity Finance頁面最上方的搜尋列，可以透過直接輸入公司的名稱或股票代號，來查詢該公司目前的股價與財務狀況。例如，我們在搜尋欄中輸入「NVDIA」，依照Perplexity的畫面顯示，可以看到畫面的正中央展示了輝達的當前股價、盤後股價以及股價的走勢圖。
右上角會顯示公司的情報卡，包含股票代碼、上市年份、當前執行長、產業、國家、員工人數等關鍵訊息。
頁面往下滑，還可看見2個區塊，分別為Recent Developments（最近發展）和Key Issues（關鍵議題）。
Recent Developments 會呈現與該公司有關的新聞事件，譬如，圖中顯示韓國政府以10億美元採購 Blackwell GPU、美國限制輝達向中國出口晶片等資訊，讓用戶能掌握市場最新動態，而不必在多個新聞網站間跳轉尋找相關報導。
Key Issues（關鍵議題）則是系統自動蒐集市場上對 NVIDIA 的各種看法，並分為樂觀派和悲觀派兩陣營呈現，可快速看到市場對一家公司的不同觀點。
追蹤與監控功能
在頁面右上方的Price Alert（價格警報）功能，主要幫助使用者監控股票價格變動，並在符合條件時發送通知。
使用者可在想要持續觀察的公司頁面，選擇Price Alert，可設定兩種觸發條件：
- Target Price（目標價格）：當股票價格達到或超過特定價位時觸發
- Movement Amount（波動幅度）：當股票在指定時間內漲跌幅度達到設定百分比時觸發
Watch List（自訂追蹤清單）可讓使用者自行建立並管理想要追蹤的股票組合。使用者可在 Watch List 中加入自選股票，並透過 AI 查詢功能快速獲取這些股票的最新資訊。例如可詢問「為我的 Watch List 中的每檔股票顯示今日新聞和價格變動」，Perplexity 會自動為清單中的每檔股票生成綜合摘要表，包含即時價格變化、相關新聞標題等。
在 Perplexity Finance 的右下方，也提供了 3 個市場監控功能，讓使用者能快速獲得所需的市場信息：
- Gainers（漲幅最大）： 即時展示當日或特定時間內上漲幅度最大的股票，反映市場的強勢個股。
- Losers（跌幅最大）：展示當日或特定時間內下跌幅度最大的股票，可能暗示市場風險或特定產業的挑戰。
- Active（成交量最高）：顯示交易量最大的股票，反映市場關注度最高的個股。
總結來說，Perplexity Finance 是一款能整合即時數據、財務文件分析以及多維度的市場觀點的AI工具，其強大的數據抓取和自動化摘要能力，有助於投資者節省時間成本，並快速建立對一家公司或市場的基礎認知。然而，如同所有 AI 工具一樣，其生成的內容仍應被視為輔助使用，最終的投資決策仍需結合用戶自身的專業判斷和審慎核實喔！
