拜登屬意的財政部長?看摩根大通CEO如何挺過金融危機,寫下華爾街精彩傳奇
拜登屬意的財政部長?看摩根大通CEO如何挺過金融危機,寫下華爾街精彩傳奇

今年三月初,美國總統大選煙硝濃厚之時,有報導指出,拜登正在考慮當選之後,聘請現任摩根大通(JPMorgan Chase)執行長傑米.戴蒙(Jamie Dimon),出任美國財政部長一職。

Jamie Dimon
現任摩根大通執行長傑米.戴蒙
圖/ JPMorgan Chase臉書

雖然大選才剛落幕,情況尚未明朗,但仍不禁讓人好奇,傑米究竟是何方神聖,得以擊敗眾多優秀銀行家,成為民主黨團隊心中的財政候選人之一呢?

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深耕花旗集團16年,卻在權力鬥爭中黯然離場

故事必須先談到開啟傑米金融人生者,曾被傑米視為第二個父親、前花旗集團(Citi Group)執行長,桑迪.威爾(Sandy Weill)。

Sandy Weill
前花旗集團執行長桑迪.威爾
圖/ 維基百科

桑迪和傑米的父親是舊識,1982年,在一次的晚餐聚會上,傑米的母親將他的論文拿給桑迪,論文內容是有關兩家經紀公司Shearson Hammill和Hayden Stone的併購案,而桑迪恰巧就是當年Hayden的併購書撰寫人。

桑迪看完論文後,對傑米留下深刻的印象,他隨後為傑米提供一份短期的暑期工作,憶起這段過往,桑迪告訴《紐約時報》:「一星期以後,傑米就告訴我如何將那起併購案做得更好!」

在花旗集團的16個年頭裡,傑米是數字的贏家,他經手多起收購,提高花旗的盈利能力,並推動花旗進入網路時代,成為內部率先採用個人理財應用程式的先驅。而他缺乏社交能力這點恰巧與桑迪形成互補,愉快的合作在桑迪想把部分權力交給自己的一雙兒女時,戛然而止。

1998年,傑米拒絕任命桑迪的兒女擔任集團要職,引起桑迪不滿,血緣關係最終佔了上風,傑米被要求自行辭職,董事會則提供傑米無上限的遣散費用。諷刺的是,桑迪的一雙兒女,最終也未繼續留在花旗集團。

傑米離開花旗集團的消息一出,震驚整個華爾街,人人都以為傑米會成為桑迪的接班人。多年以後,傑米將這起事件比作莎士比亞的悲劇,自稱為肯特伯爵,他則為挑戰李爾王的權威付出了代價。

那段被炒魷魚日子,對傑米而言是非常痛苦的。傑米除了透過拳擊發洩心中怨懟,也同時大量閱讀曾陷入苦難的國家領袖傳記,沉澱心靈。一年後,傑米下定決心要了結此事,他邀請桑迪在四季飯店共進午餐,並向他表達這些年來的感恩之情。

延伸閱讀:華爾街女王被花旗、美國銀行炒魷魚後,華麗轉身創辦全球最大女性投資平台,靈感從哪來?

傑米在Harvey Mackay於2004年出版的書籍《We Got Fired!》裡提到:「我和桑迪共識了十幾年,很多時候是非常愉快的,所有事情都是一體兩面,我們不能只評斷單一面向……我也犯了一些錯誤,但雙方的錯誤多寡已經不重要,而與桑迪的會面讓我感覺非常好。」

掌舵第一銀行由虧轉盈,出色表現被摩根大通相中

隨後傑米拋下過去,開始繼續邁進。2000年,傑米加入第一銀行,成為執行長。他幫助第一銀行轉虧為盈,並在三年內,使原先高達5.11億美元的虧損,扭轉為35億美元的獲利。

2004年,當時摩根大通的董事會相當欣賞傑米,為使傑米接手管理摩根大通,該公司以590億美元的價格,收購第一銀行,而傑米也在隔年,出任摩根大通的執行長。

JPMorgan Chase & Co.
圖/ JPMorgan Chase & Co.臉書

傑米是個相當出色的領導者,2007年,摩根大通的淨收入達到713億美元。不過,真正讓他聲名大噪的,是2008年當金融風暴席捲全美時,傑米當機立斷的判斷,和為摩根大通過失負責的舉動。

帶領摩根大通度過危急難關,在華爾街寫下精彩傳奇

次貸危機肆虐全球之時,傑米收購了貝爾斯登(Bear Stearns)並接管華盛頓互助銀行(Washington Mutual),遏止大規模裁員危機,並使不斷崩塌的股價有效止血。此外,傑米也帶領摩根大通,承擔起銷售詐欺性證券的責任,並於2013年時,同意向聯邦當局支付130億美元的罰款。

可以見得,傑米在危急之時,有著穩健處理危機的能力和以眾人為己任的負責態度。

不過,奧本海默控股集團(Oppenheimer Holdings)的財務顧問Whitney Rugg認為,傑米有責任去幫助自己的國家,但他真正要負責的對象,是對摩根大通的大股東。但傑米仍在2011年時,被《時代》雜誌評選為「全球百大最具影響力人物。」

回顧傑米的一生,絕對是真金不怕火煉的最佳寫照,而這些經歷也讓他成為華爾街的一代傳奇。傑米也將持續帶領有近200年歷史的摩根大通,創造奇蹟。

責任編輯:文潔琳
資料來源:Business InsiderWashington PostVanity FairHarvard Business ReviewFox BusinessReference for Business

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數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?
數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?

2019年金融監理機關正式將雲端納入委外規範後,揭示金融業上雲時代來臨,國泰金控數數發中心成立雲端策略發展部,負責擬定集團上雲策略,並於2020年正式啟動7年集團雲端轉型計畫;在多數金融機構仍停留在單點遷移或IT現代化的現下,國泰金融集團在 2025 年即完成 100 套系統上雲,更將雲端轉型階段從 Cloud Ready、Cloud Adoption 推向 Cloud First,成為數據與人工智慧應用的關鍵引擎。

國泰金控資訊長|吳建興 James Wu
圖/ 數位時代

「百套系統上雲不僅僅是數字,更是讓國泰從『 IT 進化業務』邁向『 IT 驅動成長』的關鍵轉折。」國泰金控雲端策略發展部協理顏勝豪表示,上雲帶來的效益十分顯著,包括提升資源可用性與營運敏捷度、減輕 IT 維運負擔;同時,雲端業者多具備零碳排或綠能機房機制,亦有助於企業朝向 ESG 永續營運邁進。「金融上雲不是單純的現代化基礎設施或者是升級技術,而是為了換取速度與可靠度,讓集團可以加速創新腳步、彈性調配資源,以及培育所需人才與技能,為未來做最佳準備。」
為讓集團員工、金融同業以及有志上雲的夥伴可以進一步探討雲端轉型的各種可能,國泰金控舉辦雲端轉型成果發表會,會中除有集團子公司分享最新成果,三大公有雲平台業者也從不同技術視角共同探討在合規、資安與 AI 應用的可能。

七年、三階段,國泰金融集團將雲端內化為營運流程與創新引擎

國泰金控科技長|姚旭杰 Marcus Ya
圖/ 數位時代

為什麼國泰可以領先市場完成雲端轉型、數據與 AI 賦能業務?

顏勝豪認為,雲端轉型的起點不是直接遷移系統,而是從四個面向打底:應用系統盤點評估、雲端架構設計、雲端遷移藍圖規劃,以及組織治理框架建立,而這也是 Cloud Ready 階段最重要的事情。
「不同子公司有不同商業模式與節奏,若沒有共同語言與平台底座,上雲很容易各自為政。」顏勝豪表示,為讓所有員工可以齊步前行,國泰以雲端遷移方法論 Cathay 6R(註1)作為共同語言、用平台作為共同底座,讓轉型不只是技術選擇,而是集團行動。
完成單一系統的雲端遷移後,便進入 Cloud Adoption 階段。在這個階段中,要透過大規模遷移建立更成熟的上雲標準作業流程(SOP),透過 FinOps 機制控管與優化雲端營運成本,以及透過自動化與治理模型確認多雲環境與安全與維運穩定性,目標是將雲端內化為組織日常運營的一部分,進而邁向 Cloud First 階段:在合規前提下,新專案與系統升級預設在雲端環境開發,並善用雲原生優勢加速新產品功能開發速度。
「集團雲端策略只有一個核心原則:讓雲成為 AI 時代的成長引擎,而不是單純的基礎設施。」關於國泰的未來雲端布局,顏勝豪如是總結。

國泰金控 雲端策略發展部 協理|顏勝豪 Otto Yen
圖/ 數位時代

以雲端為 AI 資源引擎、發揮數據燃料價值,實現 AI 賦能業務應用

國泰不僅在2025年完成集團百套系統上雲,也啟動數據上雲計畫並為 GenAI 奠定基礎建設。
例如國泰金控實現數據上雲,打造資料湖倉與 GAIA 生態系統架構為 AI 賦能業務做準備:成立國泰風險聯防中心(CRC)攜手集團洗防人員強化風險控管與金融犯罪因應能力;釋出國泰員工 AI 助手–Agia–Beta
版,提供差勤、福利與權益、技術支援、職務職能與集團其他資訊等五大類別管理辦法等查詢服務;此外,亦推出集團數據共享平台、集團法規知識庫、 AI 評測中心等服務,更好發揮 Cloud First 與 AI 賦能業務應用的價值。
雲端是 AI 時代的關鍵底座、數據則是 AI 的燃料。顏勝豪指出,發展AI需要龐大的 GPU 算力,若自建 GPU 機房,不僅硬體設備昂貴、折舊速度快,光是散熱系統一年就高達兩、三千萬元的成本,若採取雲端資源,可以隨啟隨用,同時,大幅降低試錯成本。「當雲端打好基礎、AI成為能力模組,銀行、人壽、產險與證券的創新不再是單點突破,而是放大集團級綜效。」

國泰以 Cloud First + AI 持續領先市場、形塑未來樣貌

「雲端可以優化算力成本,資料則決定 AI 應用上限。」顏勝豪解釋,在 AI 新世代,AI 模型定調能力「下限」,集團子公司掌握的「獨特資料」則決定應用的「上限」,考量雲端有許多好用 AI 服務,唯有資料上雲才能發揮數據價值、用 AI 賦能集團各子公司業務。
例如國泰世華銀行將採取多公有雲策略,打造雲端智慧生態圈,並以現代化雲原生技術拓展應用場景;同時,運用 AI 與資料分析優化客戶服務體驗,並藉由跨雲整合機制支援多元業務模式,以充分發揮上雲效益。至於國泰產險,不僅在兩年半內完成13套核心系統上雲、優化營運流程,如以 Serverless 架構打造百萬級效果、萬元成本的短網址系統等,讓雲端成為產險驅動長期成長的核心引擎與標準配備。

國泰人壽則是透過雲端與 AI 滿足不同客戶需求,如以 AI Search 精準呈現關鍵字搜尋結果,讓客戶可以精準且快速的查找所需資料、大幅優化官網體驗與滿意度。至於國泰證券則是於2026年初推出「庫存管家」服務,以客戶持股為核心,應用 AI 技術打造個人化推播服務,協助投資人更有效率地掌握庫存狀況,提供更即時、系統化的投資管理體驗。
總的來說,國泰金控在集團的雲端轉型不僅是技術升級,更是思維革新,從百套系統上雲進展到 Cloud First 階段,可以預期在雲地基礎下,國泰將進一步引領 AI 時代變革,持續提升營運韌性與放大創新價值。

註1:Cathay 6R 國泰設計 Cathay 6R 雲端遷移方法論,將系統遷移方式依據上雲模式、系統開發成本分為 Rehost 、Replatform、Refactor、Rewrite、Replace 和 Retain 共6種遷移架構,並能對應到 IaaS、PaaS、SaaS 三種不同上雲模式。

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