資管系是不是最悲情尷尬的科系?讓過來人說給你聽
資管系是不是最悲情尷尬的科系?讓過來人說給你聽

前幾天朋友傳來一篇關於資管系的文章,雖然離開大學已久,但因為公司長期經營與PM相關的議題,又恰巧跟中央資管還保持了一些聯繫,常回學校分享,也因此對於資管系與職涯的介接多少還有些研究,也因此特別希望能在這題目上給些看法,一來是因為希望分享給唸資管系的學弟妹一些踏入社會前的準備,二來也是分享我看到目前學校遇到的障礙跟一些寶貴的資源。

關於「什麼都會,什麼都不精」,是真的嗎?

台灣人對於專業技巧的看法,大多總覺得要會一個特定的專業,才叫做專業。但其實「管理」本身就是一門專業,也可以參考我之前寫到的為什麼管理對企業成長如此重要?,只是很多人可能會忽略管理這個專業的重要性,甚至我會說多元性。

在數位與網路世界的發達,導致所有的管理跟資訊都息息相關,不管是人資也好,行銷也好,甚至是業務推廣等等,大家都漸漸的變成什麼都要懂的多元人才;如果你真的要說這些人什麼都會,又什麼都不精,說實話,在職場打滾的人,有多少是這樣自嘲的?可能也不在少數,甚至有人因此而跑去學寫程式,確實我就在ALPHACamp看過不少實際轉職的案例。

但什麼都會真的代表什麼都不精嗎?在談管理時,與其說探討能力的優劣,不如探討你要的目標是什麼?如果你談擴增業務,這世界上業務最厲害的公司絕對不是技術能力最厲害的公司,就像談顧問公司大家都會講麥肯錫、BCG,連問IT產業相關的台灣人,可能也不多人知道Accenture,更別提到技術超頂尖的Palantir,他們可是協助美國政府抓到賓拉登的大功臣。但為何大家知道麥肯錫更多,因為品牌定位、宣傳方式、行銷手段甚至國際拓展策略等等,這些綜合技能,才讓大家知道一個知名品牌,所以各位可以想想,作為一個管理者,到底是不是一個專業技能。

如果你手握專業技能,就不用懂管理嗎?

如果你因為讀了有專業技能的領域,而開始沾沾自喜,不管是當醫生、工程師、律師、會計師,而忽略了管理,那麼當你技術能力到達極限的時候,就是你人生迷惘的開始。

如果你的環境在美國、大陸,那麼確實有更專精在專業技能培育的職涯,因為他們市場夠大,足夠讓你有好的環境做深度研究,但如果你的職涯在台灣,那麼要往職涯更高的領域前進,勢必會需要談到管理,這時候,專業技能往往會為自己帶來包袱,請容我用我自己的案例分享給大家。

遠距工作
圖/ shutterstock

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作為一個技術人出身的我,在一開始做PM的時候,其實在一些技術議題上,是相對熟悉的,但技術議題日新月異,到了最近三五年,網頁的前後端工程結構其實幾乎每年都在變動,而當我面臨到技術議題要做出管理上的判斷時,往往會因為我自己的技術魂,而讓自己會動手一試,時間一長,團隊成員自然就會不在某些技術議題跟我做爭辯,也因為如此,有些案子的錯誤,便來自於我的無知,可以說,在一個不自覺得狀況,我成為了團隊的短板(參考短板效應)。

為了避免這個狀況,在六年前,我們開始選擇培育非技術出身的PM,雖然許多非資訊科系出身的PM在一開始會因為很多專有名詞不懂很受挫,但相反的,非技術出身的人員確實少了很多技術人的自負,自然團隊文化的養成就變得更完整,姑且很難去評估誰優誰劣,但就我的認知,團隊成員的多元性反而是有效增進團隊「管理」的,這也讓我漸漸不再是「專業導向」去看待每一個團隊,而這也是我認為許多具有專業的工程師應該思考的,如何放下自己的專業去跟所有人一起合作,達成任務,而非只是把專業打造好。

至於資管系的同學該重視的又該是什麼呢?

談管理的職涯,不同於有專業技能的人,管理的職涯十分重視「累積」,不管是人脈的累積、經驗的累積或是管理專業技能人的經驗,比如說PM等等,確實都需要累積,以軟體產業為例,我確實遇過不少人從專案助理到專案經理,再到Account Manager或是Product Manager,最後就直升C-level的職位,也是不少朋友的職涯道路,可以提供大家參考。然而面對這種職涯,在大學的時候能如何有效準備呢?有幾個我個人認為不錯的練習方法提供大家參考:

保持好奇心:

在我回學校分享的經驗,我很訝異的是很多大學的學生竟然沒聽過敏捷開發,這個在軟體產業近五年聽到耳朵都長繭的名詞,卻離大學這麼遙遠,不能只怪學校沒有教,學生是否對於這些議題具有好奇心,絕對是一大重點。在現在網路發達的時代,上上facebook就不難找到許多跟技術管理、專案管理相關的社群,或是相關的議題,如果你具有好奇心,走出學校參加一些社群,我相信都會對你學校內的所學,有相輔相成之成效,很多人或許會有種迷思是這些社群的參加者可能都是要有專業技能才能加入的,說實話,如果你還年輕,也具有熱誠,據我所理解絕對有許多社群是張開手歡迎你加入的,畢竟你最有優勢的地方,就是你有大量的時間,但許多上班族是沒有的。

要有研究精神:

不管你是理組也好、文組也好,小學科展應該都有參加過吧,從問題研究、假設結果、實驗對照組的設定到最後用實驗結果來驗證成果,這一點都不難,但許多人上了大學卻什麼都忘了。你把這個研究精神放在哪,成果就會在哪,放在系隊的管理,就會讓球隊進步,放在社團的運作,就會讓大家有機會達成想達成的目標,放在自己課業的管理,就會讓自己有效的學習,但做研究的精神講究的是一再嘗試,如果沒有深入的研究,就不會有不同於別人的成果出現,所以除了前述提到的好奇心,選定議題你就可以專注下去。

不要懼怕專業議題:

其實大學有個最大的好處,就是沒人可以阻止你做任何事;如果你想坐在數學系的教授課堂裡旁聽,我相信大多教授是不會阻止你的。誰說唸資管系的同學寫程式就會差人一截,我遇過許多以前的同學後來照樣去美國念Computer Science的名校,所以鼓勵大家還是可以去研究專業。相對的,因為你讀了資訊相關與管理相關的科系,所以你還可以去找到財務、人資、心理學等跟管理有關的專業去研究,這些都與管理有關,也是個十分專業的技能,去找些課題研究下去,相信都會有許多不同的收穫。

最後的最後,其實不管任何科系,對我來說我看到的台灣學生,在踏入職涯的前五年,都很容易遇到議題,那就是找到自己喜歡的事情所在,或許很多人會爭辯到底應該做有錢的工作、還是做自己喜歡的工作,其實這答案每個人心中都不同,但當有一天你看著你的工作,問問自己有沒有興趣做這工作做超過20年,如果答案是否定的,那你就要想想怎麼樣可以找到你心甘情願做的事了。

現在已經不同於七年級生剛踏入職場的年代,那時候我們換工作會被人說草莓族,現在網路時代氾濫,大家求新求變比快的,網紅一個出的比一個快,這世界也因為COVID-19而一下子全盤改變,大家活在這個時代快速變遷的時代,反而最難的是找到自己心願意定下來的那個議題,所以這篇文章並非只是寫給資管系學生看的,只要在你還沒找到自己所屬議題的道路,上述內容都適用,提供給大家,希望大家都能找到自己的心之所向。

責任編輯:錢玉紘

《數位時代》長期徵稿,針對時事科技議題,需要您的獨特觀點,歡迎各類專業人士來稿一起交流。投稿請寄edit@bnext.com.tw,文長至少800字,請附上個人100字內簡介,文章若採用將經編輯潤飾,如需改標會與您討論。

(觀點文章呈現多元意見,不代表《數位時代》的立場)

關鍵字: #企業經營管理
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奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP
奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP

元大證券「投資先生 APP」獲第18屆金彝獎肯定,不僅成為市場公認的創新典範,也象徵元大證券已將數位服務從工具升級為支撐「投資人體驗」的數位基礎設施。

在下單APP已成證券業經營「標配」、交易介面越做越像的今天,要在市場上創造競爭力並不容易。 然而,元大證券的投資先生 APP 卻交出一份極具說服力的成績單 ,不僅累計下載突破 560 萬次、月活躍使用者超過 130 萬人,穩坐全台新一代行動下單平台, 在近日剛公佈得獎名單的 「第 18 屆中華民國證券暨期貨金彝獎」中,更一舉奪下「傑出金融創新獎」殊榮

這樣的成績讓人不禁好奇:在人人都有下單APP的時代,它到底如何打造差異化,獲得投資者與評審的肯定?「我們認為,這次得獎的關鍵並不是來自單一功能,而是評審看見了完整而連貫的行動投資體驗」元大證券表示。

投資先生 APP 在2025年全新改版後,成功串起投資旅程的每一個節點,從線上開戶、市場資訊取得、交易下單,到帳務查詢與投後管理,讓使用者可以在單一 APP 裡完成大多數投資決策所需的關鍵流程,減少在不同 APP 之間來回切換的時間與不方便,有更多時間可以去瞭解市場資訊、優化投資組合與投資成效。

從客戶痛點出發的改版藍圖,讓投資旅程更順暢

元大證券指出,投資先生 APP 的改版計畫,源自於團隊多年累積的使用者洞察。 自 2018 年上線以來,元大證券便持續蒐集使用數據與用戶回饋,逐步梳理出投資人在行動投資旅程中常遇到的關鍵痛點。

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圖/ 元大證券

首先,是過往臨櫃開戶流程繁瑣又花時間。其次,許多投資人同時擁有多項金融資產,每一種資產都有各自對應的 APP,常常要在不同 APP間反覆切換,難以快速掌握整體資產狀況。第三,APP 介面採固定版型,投資人每次都得層層點選才能找到所需資訊,操作體驗難以提升。第四,市場波動快速,但投資人又難以時時刻刻緊盯盤面變化,一個不留意就可能錯過絕佳的進出場時間。最後,在時間有限、資訊繁雜的情況下,許多投資人沒有足夠時間深入研究商品,只能依賴親友建議做決策,投資過程缺乏個人化引導與專業支持。

這些長期困擾投資人的問題,為投資先生 APP 的改版計畫指出了明確方向: 不僅逐一拆解這些痛點,更要串起各個投資節點,打造出一條更順暢的行動投資動線。 正因如此,投資先生 APP 2.0 推出5大創新設計,並依照投資人的實際操作流程,將這些創新整合成更直覺的投資路徑,讓使用者能夠一步接著一步操作,投資流程自然更連貫、順暢。

創新1、一戶五開》讓開戶變快、變簡單、也變更安全

在投資旅程的第一站,元大證券推出「一戶五開」創新服務,整併證券、複委託、財富管理、銀行台幣扣款與外幣扣款5大帳戶的開戶流程,使用者只要一次申請、一次驗證,就可以同步開立這5大帳戶。過程中,亦結合 OCR 與銀行資料共享機制,自動帶入部份資料,讓使用者從原本近 60 個欄位的填寫量,一口氣降低至剩下五分之一,整體開戶時間也縮短至 約 5 分鐘

元大證券強調,「一戶五開」服務不只是把流程變快、為投資者重新定義開戶體驗,更重要的是,同步降低詐騙風險,藉由將身分與資料比對前置化的做法,在開戶端就能攔截高風險樣態的交易,而統一的驗證軌跡也能降低人為錯誤與資料偽造的可能。

創新2、客製化投資首頁》打造個人專屬投資儀表板

完成開戶後,進入日常使用階段,投資先生 APP 推出「客製化投資首頁」的創新設計,以卡片式模組架構,一次整合台股、ETF排行、研究報告、行事曆等16種功能模組,使用者可依照自己的習慣自由增減模組,並透過拖曳方式調整順序,打造個人專屬的投資儀表板 ,讓 APP 不再只是資訊堆疊,而是更貼近每位投資人決策節奏的個人化入口。

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創新3、智能貼標》把個人化體驗從介面設計升級到內容推薦

在個人化體驗上,投資先生 APP 不只提供客製化投資首頁,還進一步導入「智能貼標」機制,讓個人化服務從介面配置走向內容推薦。元大證券透過數據分析 自動辨識用戶的投資屬性並建立標籤 ,據此進行個人化訊息推播,提升內容相關性與觸及率。

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這項設計的價值在於,它能隨著投資人所在的投資階段動態調整內容,不論是新手需要基礎知識,或是進階投資人關注市場機會,都能收到更對時、對題的資訊。

創新4、智能條件單》不必盯盤也能照策略走

當投資人準備進場時,投資先生 APP 的「智能條件單」便成為策略執行的重要助力。此功能同時支援台股、美股與期貨交易,讓投資人透過自動化條件設定,提高策略落地率並強化風險控管。

目前智能條件單共提供六大應用情境,並支援長達 90 天監控,滿足不同類型投資人的需求,也獲得許多投資人高度肯定。以台股為例,智能條件單至今已累積逾 10 萬名使用者、創造超過新台幣 700 億元的成交金額,顯示 自動化策略工具 已成為越來越多投資人的日常操作利器。

創新5、元大集團資產總覽》14 類資產一次看清

最後,在投資後的資產管理階段,投資先生 APP 運用集團身分識別標準化機制,打造更完整的資產全貌檢視能力,讓投資人能在單一介面一次 總覽多元金融商品

元大證券串接元大金控集團內各子公司共 14 類資產,免去過往跨 APP查詢資訊的麻煩,使用者僅需完成一次身分驗證,即可跨平台查詢證券、銀行、期貨、投信與人壽的資產,至今已寫下每月使用人次逾 2 萬次的好成績。

元大證券
圖/ 元大證券

展望未來,元大證券將持續以「投資體驗先行」作為產品迭代的核心原則,讓既有的服務主軸走得更穩定、更順暢,也更貼近日常使用情境。同時也會持續關注新興技術的發展,於技術成熟且風險可控的前提下謹慎引進,讓數位服務真正成為投資旅程中的穩健助力。

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