哈瑪斯靠加密貨幣募到4100萬美元，數字被誇大了嗎？
以巴衝突持續，上週《華爾街日報》（The Wall Street Journal）報導，巴勒斯坦激進組織哈瑪斯靠加密貨幣，募集到4100萬美元。區塊鏈數據分析公司Chainalysis跳出來表示，報導中的數字言過其實。
Chainalysis表示，阻止透過加密貨幣資助恐怖主義的行動至關重要，他們也積極協助各方組織中斷、凍結和扣押可能用於資助恐怖主義的數位資產，但該數據公司認為，了解加密貨幣被運用的真實場景也同樣重要，避免錯誤訊息，讓大眾對加密貨幣的用途產生負面偏見。
上週，《華爾街日報》報導巴勒斯坦伊斯蘭（Palestinian Islamic Jihad）激進組織在2021至2023年間收到約9,300萬美元的加密貨幣；哈瑪斯則是收到約4,100萬美元的資金。報導中的數據，有部分來自於 Chainalysis 競爭對手公司 Elliptic 的數據。
為什麼數字算錯？
Chainalysis 表示《華爾街日報》的標題，暗示加密貨幣直接資助哈瑪斯行動，但從鏈上數據來看，並不能看出這些款項是否全部流向激進分子。
數字被誇大的原因，來自於將當地加密貨幣服務商，所提供的日常交易服務也計入統計內。
在Chainalysis 的這篇部落格文章中舉例，他們發現一個被標記為恐怖主義融資相關的錢包，與20幾個可疑的資金服務商有資金往來。這些服務商有大有小，從用戶方收取到的總金額由 840 萬美元到11億美元不等。
而其中一個可疑的資金服務商地址顯示，在過去7.5個月內有大量活動，有1,300多筆存款、及1,200多筆提款。但在該地址收到的8,200萬美元資金中，僅有45萬美元的資金，被轉入被標記為恐怖主義融資錢包地址。
其他被標記為可疑資金服務商的地址也存在著類似現象，表示服務商的資金很大部分可能跟資助恐怖主義無關，僅為日常營運。
縱使區塊鏈技術的透明性，讓加密貨幣流向能被追蹤。但服務商（中心化交易所、場外交易提供商）內部的帳戶交易資訊只有服務商能取得，因此一旦資金存入服務商，會讓繼續追蹤資金動向變得更複雜。
不過 Chainalysis 表示，從數據上來說，只能斷定這些服務商可能在有意或無意的情況下，幫助了激進組織蒐集部分資金，但《華爾街日報》報導的「服務商的資金全流向激進組織」推論則太過武斷、且沒有依據。
追蹤加密貨幣其實更容易！現金才是激進組織好朋友
Chainalysis 在文章中也同意，包含哈瑪斯、黎巴嫩真主黨、以及巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織，的確使用加密貨幣募集、儲存及轉移資金，但僅佔總體加密貨幣交易量的極小部分，在加密貨幣的非法活動中，也是相對小的部分。
事實上，區塊鏈技術的透明性，可能對習慣在暗處行動的激進組織而言並不是個有效解決方案。
哈瑪斯曾在 2021年4月宣布暫停用加密貨幣募集資金，因為加密貨幣的可追蹤性，可能將協力的服務商、資金提供者面臨被捕或是更嚴重的風險。
美國最大加密貨幣交易所 Coinbase 也同意 Chainalysis 的觀點，表示大多數恐怖分子的資金仍然依賴傳統現金，而不是加密貨幣。
在《華爾街日報》的報導後，該交易所對外發表聲明，回應擔心加密貨幣多被用於非法行為的大眾，表示區塊鏈技術的透明度，讓追蹤加密貨幣仍比追蹤傳統現金容易。
儘管有必要制止加密貨幣用於恐怖主義的行為，但與特定國家的資助（尤其是來自伊朗）相比，目前激進組織仍主要透過哈瓦拉、空殼公司作為主要資金來源。
💡哈瓦拉（Hawala） 名稱從阿拉伯文而來，意思為轉移，是一種非正式的價值傳遞體系，源自於絲路交易，透過經紀人在龐大的非傳統銀行、金融交易網絡中傳遞金錢。目前主要分布在中亞、北美、非洲、印度。
資料來源：Coindesk、CryptoSlate、Chainalysis
本文授權轉載自：WEB3+
核稿編輯：高敬原、蘇祐萱
